ASP-USDL

กองทุนมีนโยบายเน้นลงทุนในกองทุน BNP PARIBAS INSTICASH USD 1D LVNAV (กองทุนหลัก) Class IT1 Capitalisation โดยกองทุนหลักมี BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Luxembourg ทำหน้าที่เป็นบริษัทจัดการ (Management Company) และแต่งตั้ง BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Europe เป็นผู้จัดการการลงทุน (Investment Manager) กองทุนหลักจัดตั้งตามระเบียบของ Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities (UCITS) ทั้งนี้ จะมี Net Exposure ในกองทุนหลักดังกล่าวโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

กองทุนหลักมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีที่สุดที่เป็นไปได้ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) ให้สอดคล้องกับอัตราผลตอบแทนของตลาดเงินระยะเวลา 1 วัน โดยมุ่งเน้นการสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอและรักษาเงินต้น รวมทั้งรักษาสภาพคล่องในระดับสูงและกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม โดยกองทุนจะลงทุนในกองทุนหลักด้วยสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) ซึ่งกองทุนหลักจะนำเงินไปลงทุนต่อในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) เท่านั้น

ในส่วนที่เหลือ กองทุนจะพิจารณาลงทุนในตราสารหนี้ และ/หรือตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน และ/หรือตราสารทางการเงิน และ/หรือเงินฝาก และ/หรือหน่วย CIS และ/หรือกองทุนอีทีเอฟ (ETF) ที่เป็นประเภทตราสารหนี้ และ/หรือทรัพย์สินอื่นใดหรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือคณะกรรมการกำกับตลาดทุนประกาศกำหนดหรือให้ความเห็นชอบ

รวมทั้งอาจลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (Non-investment grade) ตราสารหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated) และอาจทำธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ (Securities Lending) โดยหลักทรัพย์ที่ให้ยืมเป็นตราสารหนี้ หรือธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repo) โดยเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด แต่จะไม่ลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note) ทั้งนี้ กองทุนจะมีการลงทุนที่ส่งผลให้มี Net Exposure ที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงต่างประเทศโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

นอกจากนี้ กองทุนอาจมีการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อลดความเสี่ยง (Hedging) ซึ่งกองทุนจะเข้าเป็นคู่สัญญาโดยมีสินทรัพย์ อ้างอิงอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่าง ได้แก่ อัตราดอกเบี้ย เครดิต (Credit Rating และ/หรือ Credit Event) ซึ่งหากราคาสินทรัพย์อ้างอิงมีความผันผวนมากหรือทิศทางการลงทุนไม่เป็นไปตามที่คาดการณ์หรือคู่สัญญาที่ทําธุรกรรมไม่สามารถชําระภาระผูกพันได้ตามกําหนดเวลา อาจทําให้กองทุนขาดทุนจากการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ทั้งนี้ ผู้จัดการกองทุนอาจพิจารณาปรับเปลี่ยนการลงทุนหรือการเข้าทําธุรกรรมให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อผู้ถือหน่วยลงทุนโดยรวม อย่างไรก็ตาม ผู้จัดการกองทุนจะวิเคราะห์และติดตามปัจจัยที่มีผลกระทบต่อราคาสินทรัพย์อ้างอิงรวมถึงพิจารณาความน่าเชื่อถือของคู่สัญญาก่อนทําธุรกรรมและติดตามอย่างต่อเนื่อง โดยกองทุนจะเน้นทําธุรกรรมกับคู่สัญญาที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade)

ทั้งนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) ที่มีตัวแปรเป็นอัตราแลกเปลี่ยนเงินเพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน กองทุนจึงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนได้รับผลขาดทุนจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้

ในการคำนวณสัดส่วนการลงทุนของกองทุนรวมตามการจัดแบ่งประเภทของกองทุน บริษัทจัดการอาจไม่นับช่วงระยะเวลาดังนี้รวมด้วยก็ได้ ทั้งนี้ โดยต้องคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ

กรณีการลงทุนของกองทุนหน่วยลงทุนหรือกองทุนฟีดเดอร์มีลักษณะครบถ้วนตาม 1. และ 2. บริษัทจัดการจะดำเนินการตาม 3.

(1) มีฐานะการลงทุนสุทธิในหน่วยของกองทุนต่างประเทศ (กองทุนปลายทาง) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี < 80% ของ NAV ของกองทุนหน่วยลงทุนหรือกองทุนฟีดเดอร์ หรือ

(2) มีฐานะการลงทุนสุทธิในหน่วยของกองทุนต่างประเทศ (กองทุนปลายทาง) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี ≥ 80% ของ NAV ของกองทุนหน่วยลงทุนหรือกองทุนฟีดเดอร์โดยกองทุนต่างประเทศไม่มีวัตถุประสงค์การลงทุนในทำนองเดียวกับกองทุนดัชนีหรือ ETF

(1) NAV ณ วันใดวันหนึ่งลดลง > 2/3 ของ NAV กองทุนปลายทาง หรือ

(2) ยอดรวมของ NAV ลดลงในช่วงระยะเวลา 5 วันทำการใดติดต่อกันคิดเป็นจำนวน > 2/3 ของ NAV กองทุนปลายทาง

การดำเนินการ

ระยะเวลาดำเนินการ

(แนวทางการดังกล่าวต้องคำนึงถึงประโยชน์ที่ดีที่สุดของผู้ถือหน่วยโดยรวม)ภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่มีการเปิดเผยข้อมูลของกองทุนปลายทางที่ปรากฏเหตุ

(ดำเนินการให้บุคลากรที่เกี่ยวข้องเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวด้วย)พร้อม 3.1

สรุปรายละเอียดสาระสำคัญของ BNP PARIBAS INSTICASH USD 1D LVNAV (กองทุนหลัก)

(แหล่งที่มาของข้อมูล : Prospectus 30 July 2025, Fund Factsheet as at 31.10.2025 และ KEY INFORMATION DOCUMENT 27/06/2025)

ชื่อกองทุน BNP PARIBAS INSTICASH USD 1D LVNAVวันที่จัดตั้งกองทุน

(Inception Date) 15 July 2008 (15 กรกฎาคม 2008)ชนิดหน่วยลงทุน

(share class) IT1 Capitalisationวันที่จัดตั้งชนิดหน่วยลงทุน

(Share class launch date)10 July 2023 (10 กรกฎาคม 2023) สกุลเงิน

(Base Currency) ดอลลาร์สหรัฐ (USD)ประเทศที่จดทะเบียน

(Domicile)ประเทศลักเซมเบิร์กหน่วยงานต่างประเทศกำกับดูแลด้านหลักทรัพย์และตลาด ซื้อขายหลักทรัพย์The Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)วัตถุประสงค์การลงทุน

(Investment objective)มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีที่สุดที่เป็นไปได้ ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) ให้สอดคล้องกับอัตราผลตอบแทนของตลาดเงินระยะเวลา 1 วัน โดยมุ่งเน้นการสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอและรักษาเงินต้น รวมทั้งรักษาสภาพคล่องในระดับสูงและกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม นโยบายการลงทุน

(Investment policy) กองทุนจัดเป็นกองทุนตลาดเงินระยะสั้นที่มีความผันผวนของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิต่ำ (low volatility net asset value) ตามเกณฑ์ The Regulation (EU) 2017/1131 on money market funds กองทุนได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือระดับ AAAm จาก S&P Global Ratings และ Fitch ซึ่งเป็นการจัดอันดับตามคำร้องขอและได้รับการสนับสนุนค่าใช้จ่ายจากบริษัทจัดการกองทุน ทั้งนี้ การจัดอันดับอยู่ภายใต้การทบทวนโดย Standard & Poor’s และ Fitch

กองทุนลงทุนภายใต้ข้อจำกัดที่กำหนดไว้ใน Appendix 1 : Investment Restrictions ของ Prospectus โดยกองทุนจะกระจายการลงทุนในตราสารตลาดเงินที่เป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ เงินฝากกับสถาบันการเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสม ธุรกรรมการขายหลักทรัพย์โดยมีสัญญาจะซื้อคืน (Repurchase agreements) ธุรกรรมการซื้อหลักทรัพย์โดยมีสัญญาจะขายคืน (Reverse repurchase agreements) ตามที่ระบุไว้ใน Prospectus รวมถึงหน่วยลงทุนหรือหุ้นของกองทุนตลาดเงินระยะสั้นอื่นที่มีสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ

กองทุนอาจลงทุนรวมกันไม่เกิน 15% ของมูลค่าสินทรัพย์ของกองทุนในตราสารตลาดเงินที่ออกโดยผู้ออกตราสารที่มีอันดับความน่าเชื่อถือในระดับสูง ซึ่งมีสำนักงานจดทะเบียนหรือดำเนินธุรกิจอย่างมีนัยสำคัญในประเทศที่ไม่ใช่สมาชิกของสหภาพยุโรป (EU) หรือเขตเศรษฐกิจยุโรป (EEA) โดยไม่รวมประเทศสมาชิกขององค์การเพื่อความร่วมมือทางเศรษฐกิจและการพัฒนา (OECD)

กองทุนจะใช้เครื่องมือทางการเงินประเภท Derivative เช่น สัญญาแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ย (Interest Rate Swap : IRS) เพื่อวัตถุประสงค์ในการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยของกองทุนเท่านั้น ทั้งนี้ ผลกระทบจากการใช้ Derivative ดังกล่าวจะถูกนำมาพิจารณาในการคำนวณอายุเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของกองทุนเพื่อประเมินความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย

กองทุนอาจถือสินทรัพย์สภาพคล่องเพื่อรองรับการดำเนินงานได้ตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่กำหนดไว้ใน Prospectus ทั้งนี้ การลงทุนดังกล่าวจะต้องเป็นไปตามกฎเกณฑ์การจัดพอร์ตการลงทุนและการประเมินคุณภาพเครดิตของกองทุนตามที่ระบุใน Prospectus

กลยุทธ์การลงทุนกองทุนมีการบริหารแบบเชิงรุก (Actively Managed) โดยมีอัตราดอกเบี้ยธนาคารกลางสหรัฐที่เกิดขึ้นจริง (US Federal Funds Effective Rate) เป็นดัชนีสำหรับเปรียบเทียบผลการดำเนินงานเท่านั้น กองทุนไม่ได้มีข้อจำกัดในการลงทุนตามดัชนีดังกล่าว และผลการดำเนินงานของกองทุนอาจแตกต่างจากดัชนีเปรียบเทียบอย่างมีนัยสำคัญ Benchmark US Federal Funds [Effective] (IR) วันทำการซื้อขาย

(Valuation Day)ทุกวันทำการ ยกเว้นวันหยุดธนาคารตามที่ธนาคารกลางสหรัฐ (Federal Reserve) ประกาศบนเว็บไซต์ของธนาคารกลางสหรัฐฯการจ่ายปันผล

(Dividend) ไม่จ่ายบริษัทจัดการ

(Management Company) BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Luxembourgผู้จัดการการลงทุน

(Investment Manager)BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Europeผู้ดูแลผลประโยชน์/

ผู้รับฝากเงิน

(Custodian/ Depositary)BNP Paribas, Luxembourg Branchตัวแทนรับโอนหน่วยลงทุนและนายทะเบียน

(Transfer and Registrar Agent)ผู้สอบบัญชี

(Auditor)PricewaterhouseCoopers Assurance, Société CoopérativeISIN CodeLU2594160355Bloomberg codeBNIIT1C LX Equityเว็บไซต์กองทุนhttps://www.bnpparibas-am.com/en-lu/institutional/fundsheet/money-market/bnp-paribas-insticash-usd-1d-lvnav-it1-c-lu2594160355/?tab=overviewค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย (Fees and Costs)

ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายดังกล่าวจะคำนวณจากมูลค่าสินทรัพย์สุทธิเฉลี่ยรายวันและชำระเป็นรายเดือนโดยจำนวนที่เรียกเก็บจะเปลี่ยนแปลงตามมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV)

นอกจากนี้ บริษัทจัดการกองทุนต่างประเทศยังอาจมีภาระภาษีจากหน่วยลงทุนรวม (UCI) ทั้งในลักเซมเบิร์กและต่างประเทศและ/หรือค่าธรรมเนียมอื่นใด ที่เรียกเก็บโดยหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศที่มีการจดทะเบียนจัดจำหน่ายกองทุนดังกล่าว

ในกรณีที่กองทุนต่างประเทศคืนเงินค่าธรรมเนียมการจัดการบางส่วนเพื่อเป็นค่าตอบแทนเนื่องจากการที่กองทุนนำเงินไปลงทุน ในกองทุนรวมต่างประเทศ (loyalty fee หรือ rebate) บริษัทจัดการจะดำเนินการให้เงินจำนวนดังกล่าวตกเป็นทรัพย์สินของกองทุน

หมายเหตุ :