TLCOREWEALTHRMF

กองทุนหลักเป็นกองทุนประเภท Exchange Traded Fund (ETF) ที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ NYSE Arca ประเทศสหรัฐอเมริกา โดยกองทุนหลักเป็นกองทุนประเภท Fund of Funds ซึ่งจัดตั้งและจัดการโดย BlackRock Fund Advisors และมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนี S&P Target Risk Balanced Index (ดัชนีอ้างอิง) ซึ่งดัชนีอ้างอิงประกอบด้วยกองทุนรวม ETFs ประเภทตราสารทุนและตราสารหนี้ ที่ถูกออกแบบมาเพื่อเป็นตัวแทนของกลยุทธ์การจัดสรรการลงทุนตามเป้าหมายความเสี่ยงแบบสมดุล (Balanced Target Risk Allocation Strategy) ทั้งนี้ กองทุนหลักนี้ช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีการกระจายความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพและมีต้นทุนที่ต่ำ ด้วยส่วนผสมที่เหมาะสมระหว่างการเติบโตของเงินลงทุน (Growth) และรายได้ (Income)

กองทุนหลักใช้แนวทางการลงทุนแบบอิงดัชนี (Index Fund) และโดยทั่วไปกองทุนหลักจะลงทุนอย่างน้อยร้อยละ 80 ของทรัพย์สินในหลักทรัพย์ที่เป็นองค์ประกอบของดัชนีอ้างอิง และส่วนที่เหลือไม่เกินร้อยละ 20 ของทรัพย์สิน กองทุนหลักอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Futures) สัญญาออปชัน (Options) และสัญญาสวอป (Swap) รวมถึงเงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสด ซึ่งรวมถึงหน่วยลงทุนของกองทุนรวมตลาดเงิน ตลอดจนหลักทรัพย์อื่นที่ไม่ได้รวมอยู่ในดัชนีอ้างอิง แต่ผู้จัดการกองทุนเชื่อว่าจะช่วยให้กองทุนสามารถติดตามดัชนีอ้างอิงได้

นอกจากนี้ กองทุนอาจให้ยืมหลักทรัพย์ (Securities Lending) คิดเป็นสัดส่วนสูงสุดไม่เกินหนึ่งในสามของมูลค่าสินทรัพย์ทั้งหมดของกองทุน (รวมถึงมูลค่าของหลักประกันใดๆ ที่ได้รับ)

กองทุนอาจลงทุนกระจุกตัว (สัดส่วนตั้งแต่ร้อยละ 25 ขึ้นไป) ในอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่ง หรือกลุ่มอุตสาหกรรม ในสัดส่วนที่ใกล้เคียงกันกับดัชนีอ้างอิง (Underlying Index)

ข้อมูลทั่วไปของ ISHARES CORE 60/40 BALANCED ALLOCATION ETF (กองทุนหลัก)

(แหล่งที่มาของข้อมูล : หนังสือชี้ชวนกองทุนหลัก ข้อมูล ณ วันที่ 28 พฤศจิกายน 2568)

ชื่อกองทุนiShares Core 60/40 Balanced Allocation ETFวันที่จัดตั้ง4 พฤศจิกายน 2551อายุโครงการไม่กําหนดชนิดหน่วยลงทุนETF Share ClassBloomberg TickerSPCGGUT:USISIN CodeUS4642898674สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ (USD)หน่วยงานที่กํากับดูแลU.S. Securities and Exchange Commissionตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนซื้อขายตลาดหลักทรัพย์ NYSE Arca ประเทศสหรัฐอเมริกาวันทําการซื้อขายทุกวันทําการซื้อขายของตลาดหลักทรัพย NYSE Arcaการจ่ายเงินปันผลจ่าย (รายไตรมาส)ผู้จัดการกองทุน (Investment Adviser)BlackRock Fund Advisorsผู้รับฝากหลักทรัพย์ (Custodian/ Depositary)Citibank, N.A.ผู้สอบบัญชี (Independent Registered Public Accounting Firm)PricewaterhouseCoopers LLPนายทะเบียน (Transfer Agent)Citibank, N.A.ดัชนีชี้วัด S&P Target Risk Balanced Indexผู้จัดทำดัชนี้ชี้วัดS&P Dow Jones Indices LLC.วัตถุประสงค์การลงทุน :

เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับ S&P Target Risk Balanced Index (ดัชนีอ้างอิง) ซึ่งดัชนีอ้างอิงประกอบด้วยกองทุนรวม ETFs ประเภทตราสารทุนและตราสารหนี้ ที่ถูกออกแบบมาเพื่อเป็นตัวแทนของกลยุทธ์การจัดสรรการลงทุนตามเป้าหมายความเสี่ยงแบบสมดุล (Balanced Target Risk Allocation Strategy) ทั้งนี้ กองทุนหลักนี้ช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีการกระจายความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพและมีต้นทุนที่ต่ำ ด้วยส่วนผสมที่เหมาะสมระหว่างการเติบโตของเงินลงทุน (Growth) และรายได้ (Income)

นโยบายการลงทุน:

กองทุนหลักเป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในกองทุนรวมอื่น (Fund of Funds) และมุ่งหวังที่จะบรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนโดยการลงทุนในกองทุนอื่นๆ (Underlying Funds) ทั้งนี้ กองทุนที่กองทุนหลักเข้าไปลงทุนเหล่านั้นเป็นกองทุนที่มุ่งหวังที่จะสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนให้สอดคล้องกับดัชนีอ้างอิงของแต่ละกองทุน โดยจะเน้นลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ที่ เช่น ตราสารทุนในประเทศสหรัฐฯ ตราสารทุนนอกประเทศสหรัฐฯ ทั้งที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดขนาดใหญ่ (Large Cap) หรือขนาดกลาง (Mid Cap) ตลาดตราสารหนี้ ตลาดพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ซึ่งสินทรัพย์แต่ละประเภทดังกล่าวมีลักษณะความเสี่ยงที่แตกต่างกันไป

กองทุนหลักใช้แนวทางการลงทุนแบบอิงดัชนี (Index Fund) และโดยทั่วไปกองทุนจะลงทุนอย่างน้อยร้อยละ 80 ของทรัพย์สินในหลักทรัพย์ที่เป็นองค์ประกอบของดัชนีอ้างอิง และส่วนที่เหลือไม่เกินร้อยละ 20 ของทรัพย์สิน กองทุนหลักอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Futures) สัญญาออปชัน (Options) และสัญญาสวอป (Swap) รวมถึงเงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสด หน่วยลงทุนของกองทุนรวมตลาดเงิน ตลอดจนหลักทรัพย์อื่นที่ไม่ได้รวมอยู่ในดัชนีอ้างอิงแต่ผู้จัดการกองทุนเชื่อว่าจะช่วยให้กองทุนสามารถติดตามดัชนีอ้างอิงได้

นอกจากนี้ กองทุนอาจให้ยืมหลักทรัพย์ (Securities Lending) คิดเป็นสัดส่วนสูงสุดไม่เกินหนึ่งในสามของมูลค่าสินทรัพย์ทั้งหมดของกองทุน (รวมถึงมูลค่าของหลักประกันใดๆ ที่ได้รับ)

กองทุนอาจลงทุนกระจุกตัว (สัดส่วนตั้งแต่ร้อยละ 25 ขึ้นไป) ในอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่ง หรือกลุ่มอุตสาหกรรม ในสัดส่วนที่ใกล้เคียงกันกับดัชนีอ้างอิง (Underlying Index)

กลยุทธ์การลงทุน:

กองทุนใช้แนวทางการลงทุนแบบอิงดัชนี (Indexing Approach) เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนของกองทุน ด้วยกลยุทธ์การลงทุนแบบสุ่มตัวอย่างหลักทรัพย์ที่เป็นตัวแทน (Representative Sampling Indexing Strategy) โดยกองทุนหลักอาจลงทุนหรือไม่ลงทุนในหลักทรัพย์ที่เป็นองค์ประกอบของดัชนีอ้างอิง

ข้อมูลดัชนีอ้างอิง:

ดัชนี S&P Target Risk Balanced Index (ดัชนีอ้างอิง) ถูกออกแบบมาเพื่อวัดผลการดำเนินงานของการจัดสรรเงินลงทุนในตราสารทุน และมุ่งหวังที่จะจัดสรรเงินลงทุนในตราสารหนี้ในสัดส่วนที่จำกัดเพื่อการกระจายความเสี่ยง

ดัชนีอ้างอิงนี้ประกอบด้วยกองทุนประเภท Exchanged Traded Fund (ETF) จำนวน 7 กองทุน ที่ใช้เป็นตัวแทนในการจัดสรรสัดส่วนการลงทุนระหว่างตราสารทุนและตราสารหนี้ในอัตราส่วนตราสารทุนร้อยละ 60 และตราสารหนี้ร้อยละ 40 ดังนี้

Asset Class

ETF

Ticker

Equities

(Developed Markets)

U.S. LargeCapiShares Core S&P 500 ETF IVV

U.S. MidCap iShares Core S&P Mid-Cap ETF IJH

U.S. SmallCap iShares Core S&P Small-Cap ETFIJR

Developed Ex-U.S. iShares Core MSCI Intl Developed Markets ETF IDEV

Equities

(Emerging Markets)

Emerging Markets iShares Core MSCI Emerging Markets ETF IEMG

Fixed Income

Broad Market iShares Core Total USD Bond Market ETF IUSB

International Aggregate Bonds iShares Core International Aggregate Bond ETF IAGG

การปรับพอร์ตการลงทุน

ในการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนรอบครึ่งปี (Semi-annual Rebalancing) ในเดือนเมษายนและตุลาคม จะมีขั้นตอนดังต่อไปนี้เพื่อกำหนดน้ำหนักเงินลงทุนในกองทุน ETFs ที่ใช้เป็นตัวแทนของสินทรัพย์และสินทรัพย์ย่อยประเภทต่างๆ

จะพิจารณาจากมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่ปรับน้ำหนักตามการกระจายหุ้นให้แก่ผู้ถือหุ้นรายย่อย (Float-Adjusted Market Capitalization: FMC) ของดัชนี S&P Developed BMI และ S&P Emerging BMI ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ

จะพิจารณาจากสัดส่วนของมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่ปรับน้ำหนักตามการกระจายหุ้นให้แก่ผู้ถือหุ้นรายย่อย (FMC) ของดัชนี S&P United States BMI และ S&P Developed Ex-U.S. BMI ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ที่อยู่ภายในดัชนี S&P Developed BMI

จะถูกจัดสรรตามขนาดของมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด (ขนาดใหญ่ ขนาดกลาง และขนาดเล็ก) ตามสัดส่วนของมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่ปรับน้ำหนักตามการกระจายหุ้นให้แก่ผู้ถือหุ้นรายย่อย (FMC) ของดัชนี S&P 500, S&P MidCap 400 และ S&P SmallCap 600

ในการจัดสรรเงินลงทุนในส่วนตราสารหนี้ จะถูกจัดสรร ดังนี้

กำหนดการในการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุน

ทั้งนี้ รายชื่อกองทุน ETF ที่เป็นองค์ประกอบในดัชนีอ้างอิงจะไม่มีการเปลี่ยนแปลงในระหว่างรอบการปรับสมดุล แต่หากมีเหตุผลใดๆ ที่อยู่นอกเหนือการควบคุมของ S&P Dow Jones Indices จนทำให้กองทุน ETF นั้นถูกยกเลิก หรือมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญในส่วนของนโยบาย/ขอบเขตการลงทุน (Investment Mandate) คณะกรรมการดัชนี (Index Committee) อาจเลือกที่จะยกเลิกการใช้เป็นตัวแทนของสินทรัพย์ หรือกำหนดกองทุน ETF อื่นเข้ามาทดแทน

การเพิ่มสินทรัพย์ (Additions): อาจมีการเพิ่มกองทุน ETF เข้าไปในดัชนีเพื่อปรับปรุงการเป็นตัวแทนโดยรวมของดัชนี หรือเพื่อความเหมาะสมในการลงทุนในช่วงที่มีการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนได้ ส่วนการเพิ่มสินทรัพย์ในกรณีอื่นๆ เช่น การเพิ่มเพื่อทดแทนกองทุน ETF ที่ถูกเอาออกจากดัชนีไป อาจดำเนินการในช่วงระหว่างรอบการปรับสมดุลได้ ทั้งนี้ ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของ S&P Dow Jones Indices

การลบสินทรัพย์ (Deletions): กองทุน ETF อาจถูกนำออกจากดัชนีตามดุลยพินิจของ S&P Dow Jones Indices หากกองทุนนั้นไม่สามารถติดตามดัชนีอ้างอิง (Tracking) ได้ในระดับที่ยอมรับได้ หรือหากไม่ได้เป็นตัวแทนที่เหมาะสมของดัชนีอ้างอิงด้วยเหตุผลอื่นใด หรือในกรณีที่เกิดเหตุการณ์สำคัญที่เป็นอุปสรรคต่อความสามารถในการดำเนินงานของกองทุนหรือผู้บริหารกองทุนนั้นๆ

ดัชนีเริ่มวันที่ 25 กันยายน 2551 และวันฐานของดัชนี คือวันที่ 31 มกราคม 2550 โดยมีมูลค่าวันฐานที่ 100

ดัชนีคำนวณด้วยวิธีถ่วงน้ำหนักด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดและปรับสัดส่วนหุ้นที่ผู้ถือหุ้นรายย่อยที่สามารถซื้อขายได้จริง (Float-adjusted, market-capitalization weighted index)

ณ วันที่ 29 พฤษภาคม 2569 ดัชนีประกอบด้วยหลักทรัพย์ประเภทกองทุน Exchanged Traded Fund (ETF) จำนวน 7 หลักทรัพย์ โดยกองทุน ETF ที่มีน้ำหนักมากที่สุดคือ iShares Core S&P ETF Trust (IVV) ที่ร้อยละ 34.7 ของ NAV

สามารถศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับดัชนีอ้างอิง รวมถึงรายชื่อหลักทรัพย์ที่อยู่ในดัชนีอ้างอิงได้ที่

https: //www.spglobal.com/spdji/en/indices/multi-asset/sp-target-risk-balanced-index/#overview

ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ถือหน่วย :

ค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานของกองทุน (% ต่อปี) :

หมายเหตุ: * ค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานของกองทุนรวมอยู่ที่ 0.20% แต่ผู้จัดการกองทุนยกเว้นค่าใช้จ่ายจากการไปลงทุนในกองทุน ETFs อื่น 0.05% จนถึง 30 พฤศจิกายน 2569

รายละเอียดของกองทุนหลักแปลมาจากเอกสารของกองทุนหลัก เช่น Fund Fact Sheet หนังสือชี้ชวนส่วนสรุป (Summary Prospectus) เอกสารข้อมูลเพิ่มเติมของกองทุน และรายงานต่าง ๆ ของกองทุนหลัก และ หลักเกณฑ์ในการจัดทำดัชนี (Index Methodology) ของผู้จัดทำดัชนีอ้างอิง ซึ่งเป็นภาษาอังกฤษ ดังนั้น ในกรณีที่มีความแตกต่าง หรือไม่สอดคล้องกับต้นฉบับ ให้ถือตามต้นฉบับเป็นเกณฑ์

ทั้งนี้ หากกองทุนหลักมีการเปลี่ยนแปลงข้อมูลข้างต้นใด ๆ ซึ่งบริษัทจัดการเห็นว่าไม่มีนัยสำคัญ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิเปลี่ยนแปลงข้อมูลดังกล่าวเพื่อให้สอดคล้องกับกองทุนหลัก ซึ่งถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยแล้ว โดยจะแจ้งให้

ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ