KWI USBANK-A

(1) กองทุนจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนต่างประเทศเพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน คือ กองทุน Manulife Advanced Fund SPC - U.S. Bank Equity Segregated Portfolio (the “U.S. Bank Equity Fund”) (Class AA USD) (กองทุนหลัก) โดยกองทุนหลักจัดตั้งที่หมู่เกาะเคย์แมน ภายใต้การกำกับดูแลของ Cayman Islands Monetary Authority ซึ่งเป็นสมาชิกสามัญของ International Organization of Securities Commission (“IOSCO”) และมีการเสนอขายหน่วยลงทุนที่ประเทศฮ่องกง ภายใต้การบริหารจัดการของ Manulife Investment Management (Hong Kong) ซึ่งอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Hong Kong Securities and Futures Commission (the “SFC”) ซึ่งเป็นสมาชิกสามัญของ IOSCO และอยู่ภายใต้การกำกับดูแล การออก การเสนอขายและการจัดการสำหรับกองทุนเพื่อผู้ลงทุนรายย่อยของประเทศฮ่องกง ทั้งนี้ กองทุนหลักมีนโยบายเน้นลงทุนในตราสารทุน และ/หรือตราสารทางการเงินที่อ้างอิงกับตราสารทุน ที่ออกโดยบริษัทที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจธนาคาร และ/หรือสถาบันการเงินที่จัดตั้งหรือดำเนินธุรกิจในประเทศสหรัฐอเมริกาเป็นหลัก

(2) บริษัทจัดการจะส่งคำสั่งซื้อขายหน่วยลงทุนของกองทุนหลักไปที่ประเทศฮ่องกงในสกุลเงินเหรียญสหรัฐฯ เป็นสกุลเงินหลัก โดยกองทุนหลักจะนำเงินไปลงทุนในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ (USD) หรือในสกุลเงินอื่นใด (ถ้ามี) ซึ่งโดยปกติกองทุนหลักจะไม่ใช้เครื่องมือป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (FX hedging) จึงอาจมีความเสี่ยงสูงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินจากการที่กองทุนไทยนำเงินบาทไปลงทุนในหน่วยลงทุนในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ ของกองทุนหลัก และกองทุนหลักนำเงินไปลงทุนในหลักทรัพย์ซึ่งเป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ และ/หรือสกุลเงินอื่นๆ ที่กองทุนเข้าลงทุน นอกจากนี้ กองทุนหลักจะไม่ลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารกองทุน (Efficient Portfolio Management : EPM) และจะไม่ลงทุนในเงินฝากที่มีอนุพันธ์ทางการเงินแฝง (structured deposits) หรือหุ้นกู้อนุพันธ์ (structured products)

ทั้งนี้ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิในการพิจารณาเลือกลงทุนใน Share Class ประเภทอื่นๆ และ/หรือสกุลเงินอื่นใด หากมีการเปลี่ยนแปลงโดยกองทุนหลักในอนาคตตามความเหมาะสม เพื่อประโยชน์ในการดำรงวัตถุประสงค์ของการบริหารจัดการกองทุนให้เป็นไปตามที่ได้ระบุในหนังสือชี้ชวนนี้ ซึ่งไม่มีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อผู้ถือหน่วยลงทุน รวมถึงไม่ทำให้ผลตอบแทนและความเสี่ยงของกองทุนเปลี่ยนแปลงไปอย่างมีนัยสำคัญ โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว ซึ่งบริษัทจัดการจะดำเนินการแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบโดยเร็วผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการและ/หรือช่องทางอื่นตามความเหมาะสม

(3) สำหรับเงินลงทุนส่วนที่เหลือจากการลงทุนในกองทุนหลัก กองทุนเปิด เฟิร์ส พลัส ยูเอส แบงค์ อิควิตี้ เอฟไอเอฟ อาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนดหรือเห็นชอบให้กองทุนลงทุนได้ทั้งในและต่างประเทศ โดยการลงทุนในตราสารหรือหลักทรัพย์ในต่างประเทศ ตราสารหรือหลักทรัพย์ดังกล่าวจะเสนอขายหรือเป็นการทำสัญญาในประเทศที่มีหน่วยงานกำกับดูแลด้านหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ที่เป็นสมาชิกสามัญของ International Organization of Securities Commissions (IOSCO) หรือที่มีการซื้อขายในตลาดซื้อขายหลักทรัพย์ต่างประเทศที่เป็นสมาชิกของ World Federation of Exchanges (WFE)

ทั้งนี้ กองทุนเปิด เฟิร์ส พลัส ยูเอส แบงค์ อิควิตี้ เอฟไอเอฟ อาจลงทุนในตราสารหนี้ และ/หรือเงินฝากที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (non-investment grade) และ/หรือที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (unrated securities) และ/หรือหลักทรัพย์ของบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (unlisted securities) โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน แต่จะไม่ลงทุนในตราสารที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note)

(4) กองทุนเปิด เฟิร์ส พลัส ยูเอส แบงค์ อิควิตี้ เอฟไอเอฟ อาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารกองทุน (Efficient Portfolio Management) ในบางขณะได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน เช่น การลงทุนในใบสำคัญแสดงสิทธิ (Warrant) และ/หรือการทำสัญญาสวอป และ/หรือ สัญญาออปชั่น และ/หรือ สัญญาฟอร์เวิร์ด เป็นต้น เพื่อวัตถุประสงค์ในการสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนให้สูงขึ้น

นอกจากนี้ กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (FX hedging) โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน (dynamic hedging) ตามความเหมาะสมกับสภาวการณ์ในแต่ละขณะ ซึ่งอาจมีต้นทุนสำหรับการทำธุรกรรมป้องกันความเสี่ยง โดยทำให้ผลตอบแทนของกองทุนโดยรวมลดลงจากต้นทุนที่เพิ่มขึ้นได้

(5) เนื่องจากกองทุน Manulife Advanced Fund SPC – U.S. Bank Equity Segregated Portfolio มีการกำหนดสัดส่วนสูงสุดในการกู้ยืม และสามารถทำธุรกรรม Short Sell ซึ่งไม่สอดคล้องตามหลักเกณฑ์การลงทุนของสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ดังนั้น บริษัทจัดการจะทำการติดตามตรวจสอบสัดส่วนการกู้ยืมและการทำธุรกรรมดังกล่าวข้างต้นของกองทุนหลัก และเมื่อพบว่ากองทุน Manulife Advanced Fund SPC – U.S. Bank Equity Segregated Portfolio มีสัดส่วนและการทำธุรกรรมดังกล่าวในอัตราส่วนที่มากกว่าร้อยละ 20 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนต่างประเทศ บริษัทจัดการจะดำเนินการดังต่อไปนี้ เพื่อให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด

(5.1) บริษัทจัดการจะคัดเลือกกองทุนรวมในต่างประเทศกองทุนใหม่ เพื่อเป็นกองทุนหลักแทนกองทุนเดิม โดยกองทุนต่างประเทศกองทุนใหม่ดังกล่าว จะมีนโยบายการลงทุนที่ใกล้เคียงกับกองทุนเดิม และตอบสนองนโยบายการลงทุนของกองทุน และบริษัทเห็นว่าการย้ายไปลงทุนในกองทุนดังกล่าวเป็นผลดีต่อผลการดำเนินงานโดยรวมของกองทุนและเป็นประโยชน์ของผู้ถือหน่วยลงทุน โดยบริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะพิจารณาเปลี่ยนแปลงกองทุนต่างประเทศกองทุนใหม่ ที่มีคุณสมบัติตามที่ สำนักงาน ก.ล.ต.ประกาศกำหนด หรือมีแนวทางให้ดำเนินการได้ ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะดำเนินการให้เสร็จสิ้นโดยไม่ชักช้า และจะแจ้งให้สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.และผู้ถือหน่วยลงทุนทราบต่อไป

(5.2) หากเกิดกรณีใดๆ ที่ทำให้บริษัทจัดการไม่สามารถดำเนินการคัดเลือกกองทุนรวมในต่างประเทศกองทุนใหม่ เพื่อเป็น กองทุนหลักแทนกองทุนเดิมได้ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะดำเนินการเลิกกองทุน โดยจะดำเนินการจำหน่ายหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินที่เหลืออยู่ของกองทุน เพื่อคืนเงินตามจำนวนที่รวบรวมได้หลังหักค่าใช้จ่ายและสำรองค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องของกองทุน (ถ้ามี) ให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุน ตามสัดส่วนจำนวนหน่วยลงทุนที่ถือต่อจำนวนหน่วยลงทุนที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด

(6) ในภาวะปกติ กองทุนจะนำเงินไปลงทุนในต่างประเทศโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุน อย่างไรก็ดี การดำรงอัตราส่วนการลงทุนในต่างประเทศตามที่ระบุไว้ข้างต้น จะไม่นำมาบังคับใช้ในช่วงระหว่างรอการลงทุนซึ่งมีระยะเวลาประมาณ 30 วันนับตั้งแต่วันจดทะเบียนกองทรัพย์สินเป็นกองทุน ดังนั้น จึงอาจมีบางขณะที่กองทุนไม่สามารถลงทุนให้เป็นไปตามอัตราส่วนการลงทุนที่กำหนดไว้ข้างต้นได้

(7) ในกรณีที่บริษัทจัดการเห็นว่าการลงทุนในกองทุนหลักไม่เหมาะสมอีกต่อไป อาทิเช่น เมื่อผลตอบแทนของกองทุนหลักต่ำกว่าผลตอบแทนของกองทุนรวมต่างประเทศอื่นๆ ที่มีนโยบายในการบริหารจัดการใกล้เคียงกันติดต่อกันเป็นระยะเวลานาน หรือต่ำกว่าผลตอบแทนของกองทุนรวมต่างประเทศอื่นๆ ที่มีนโยบายในการบริหารจัดการใกล้เคียงกันอย่างเห็นได้ชัด และ/หรือ เมื่อพบว่าการบริหารจัดการของกองทุนหลัก ไม่เป็นไปตามที่ระบุไว้หรือที่สัญญาไว้กับผู้ลงทุน และ/หรือเมื่อกองทุนหลักดังกล่าวกระทำความผิดร้ายแรงโดยหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศนั้นๆ ให้ความเห็นว่าได้กระทำความผิดดังกล่าวจริง และ/หรือเมื่อเกิดเหตุการณ์หรือสามารถคาดการณ์ได้ว่า จะเกิดการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบต่างๆ จนอาจส่งผลให้การลงทุนในกองทุนหลัก เป็นภาระต่อผู้ลงทุนเกินความจำเป็น และ/หรือกองทุนหลักปิดหรือยกเลิก ไม่ว่าด้วยใจสมัครหรือด้วยเหตุตามกฎหมายก็ตาม เป็นต้น บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะนำเงินลงทุนของกองทุนไปลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศอื่นใดที่มีนโยบายการลงทุนใกล้เคียงกับนโยบายการลงทุนของกองทุน ซึ่งอาจเป็นกองทุนต่างประเทศที่บริหารจัดการโดยผู้จัดการกองทุนกลุ่มอื่น ๆ ที่มิใช่ผู้จัดการกองทุนหลักในปัจจุบันก็ได้ และในการโอนย้ายกองทุนดังกล่าว บริษัทจัดการอาจพิจารณาดำเนินการในครั้งเดียวหรือทยอยโอนย้ายเงินทุนซึ่งอาจส่งผลให้ในช่วงเวลาดังกล่าว กองทุนอาจมีไว้ซึ่งหน่วยลงทุนของกองทุนต่างประเทศมากกว่า 1 กองทุน โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะส่งหนังสือแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 30 วันก่อนวันที่จะมีการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว

(8) ในกรณีที่กองทุนมีการลงทุนไม่เป็นไปตามอัตราส่วนการลงทุนที่กำหนดและบริษัทจัดการยังไม่สามารถดำเนินการแก้ไขเพื่อให้การลงทุนเป็นไปตามหลักเกณฑ์ได้ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะระงับการนำเงินลงทุนของกองทุนเปิด เฟิร์ส พลัส ยูเอส แบงค์ อิควิตี้ เอฟไอเอฟ ไปลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนหลัก โดยอาจนำเงินไปลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศอื่นใดที่มีนโยบายการลงทุนใกล้เคียงกันหรือลงทุนด้วยวิธีอื่นใดตามดุลยพินิจของบริษัทจัดการ ซึ่งการดำเนินการดังกล่าวจะไม่ขัดต่อวัตถุประสงค์/ นโยบายการลงทุนของกองทุน รวมทั้งคำนึงถึงผลประโยชน์ของผู้ถือหน่วยลงทุนเป็นสำคัญ โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว

(9) กองทุนอาจทำธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ (Securities lending) และ/หรือธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (reverse repo) ได้โดยเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด

(10) กองทุนหลักมีการจำกัดการไถ่ถอนหน่วยลงทุนของกองทุนหลัก กรณีที่ผู้ถือหน่วยลงทุนของกองทุนหลักไถ่ถอนหน่วยลงทุนเกินกว่าร้อยละ 10 ของ NAV ของกองทุนหลัก กองทุนหลักจะทยอยรับคำสั่งไถ่ถอนหน่วยลงทุนตามสัดส่วน (pro rata) เพื่อไม่ให้มีการไถ่ถอนเกินกว่าร้อยละ 10 ดังกล่าว โดยคำสั่งไถ่ถอนที่เกินกว่า ร้อยละ 10 กองทุนหลักจะทำรายการให้ในวันทำการถัดไป

(11) ในกรณีที่กองทุนมีการลงทุนในกองทุนหลักตั้งแต่ร้อยละ 5 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหลัก หากกองทุนหลักมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะใดลักษณะหนึ่งดังต่อไปนี้ บริษัทจัดการจะดำเนินการตามหลักเกณฑ์ และวิธีการที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด

(11.1) มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ วันใดวันหนึ่งลดลงเกินกว่าสองในสามของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหลัก

(11.2) ยอดรวมของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหลักลดลงในช่วงระยะเวลา 5 วันทำการใดติดต่อกัน คิดเป็นจำนวนเกินกว่าสองในสามของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหลักนั้น

เงื่อนไข : ในกรณีที่กองทุนอื่นมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังกล่าวบริษัทจัดการดำเนินการดังต่อไปนี้

(1) แจ้งเหตุที่กองทุนอื่นมีมูลค่าทรัพย์สินลดลง พร้อมแนวทางการดำเนินการโดยคำนึงถึงประโยชน์ที่ดีที่สุดของผู้ถือหน่วยลงทุนโดยรวม ให้สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และผู้ถือหน่วยลงทุนทราบภายในสามวันทำการนับแต่วันที่ปรากฏเหตุ

(2) ดำเนินการตามแนวทางการดำเนินการตามข้อ (1) ให้แล้วเสร็จภายในหกสิบวันนับแต่วันที่ปรากฏเหตุ

(3) รายงานผลการดำเนินการให้สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบภายในสามวันทำการนับแต่วันที่ดำเนินการแล้วเสร็จ

(4) เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการของกองทุนรวมตามข้อ (1) ต่อผู้ที่สนใจจะลงทุนเพื่อให้ผู้ที่สนใจจะลงทุนรับรู้และเข้าใจเกี่ยวกับสถานะของกองทุนรวม ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะดำเนินการให้บุคลากรที่เกี่ยวข้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการดังกล่าวด้วย

ทั้งนี้ ระยะเวลาในการดำเนินการตามข้อ (2) บริษัทจัดการสามารถขอผ่อนผันต่อสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

(12) ในกรณีที่การลงทุนของกองทุนรวมไม่เป็นไปตามนโยบายการลงทุนตามการจัดแบ่งประเภทของกองทุน บริษัทจัดการจะดำเนินการแก้ไขสัดส่วนการลงทุนของกองทุนรวมให้เป็นไปตามนโยบายการลงทุนภายใน 90 วันนับแต่วันที่สัดส่วนการลงทุนของกองทุนรวมไม่เป็นไปตามนโยบายการลงทุน เว้นแต่บริษัทจัดการจะได้รับมติจากผู้ถือหน่วยลงทุนให้เปลี่ยนแปลงประเภทของกองทุนรวมภายในกำหนดเวลาดังกล่าว

ในการคำนวณสัดส่วนการลงทุนของกองทุนตามการจัดแบ่งประเภทของกองทุน บริษัทจัดการอาจไม่นับช่วงระยะเวลาดังนี้รวมด้วย ทั้งนี้ โดยจะคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ

(1) ช่วงระยะเวลา 30 วันนับแต่วันที่จดทะเบียนเป็นกองทุนรวม

(2) ช่วงระยะเวลา 30 วันก่อนเลิกกองทุนรวม

(3) ช่วงระยะเวลาที่ต้องใช้ในการจำหน่ายทรัพย์สินของกองทุนเนื่องจากได้รับคำสั่งขายคืน หรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน หรือมีการสิ้นสุดสมาชิกภาพ หรือมีการโอนย้ายกองทุนจำนวนมาก หรือเพื่อรอการลงทุน ทั้งนี้ ต้องไม่เกินกว่า 10 วันทำการ

ลักษณะสำคัญของกองทุน Manulife Advanced Fund SPC - U.S. Bank Equity Segregated Portfolio (the “U.S. Bank Equity Fund”) (กองทุนหลัก)

ชื่อกองทุน

Manulife Advanced Fund SPC - U.S. Bank Equity Segregated Portfolio (the “U.S. Bank Equity Fund”) (Share Class AA USD)วันที่จัดตั้งกองทุน

วันที่ 6 มิถุนายน 2560ประเทศที่จัดตั้ง

หมู่เกาะเคย์แมนประเทศที่ออกและเสนอขาย

ฮ่องกง

ประเภทกองทุน

กองทุนรวมตราสารทุน

วัตถุประสงค์และนโยบายการลงทุน

กองทุนมีวัตถุประสงค์ที่จะสร้างเงินลงทุนให้เติบโตในระยะปานกลางถึงระยะยาวผ่านการลงทุนในตราสารทุน และ/หรือตราสารทางการเงินที่อ้างอิงกับตราสารทุน ที่ออกโดยบริษัทที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจธนาคาร และ/หรือสถาบันการเงิน เช่น ธนาคารส่วนภูมิภาค ธนาคารพาณิชย์ ธนาคารเพื่อการอุตสาหกรรม สถาบันเพื่อการออมเงินและการกู้ยืม และบริษัทที่ประกอบธุรกิจโดยเป็นเจ้าของและ/หรือถือหุ้นหรือมีรายได้จากการถือหุ้นในธนาคารของสหรัฐอเมริกา (bank holding companies) เป็นต้น ที่จัดตั้งหรือดำเนินธุรกิจในประเทศสหรัฐอเมริกาเป็นหลัก ทั้งนี้ ตราสารที่กองทุนลงทุนรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงหุ้นสามัญ หุ้นบุริมสิทธิ หุ้นบุริมสิทธิแปลงสภาพ ใบแสดงสิทธิในผลประโยชน์ที่เกิดจากหลักทรัพย์อ้างอิงและกองทุนรวมอีทีเอฟ

นโยบายการลงทุนของกองทุน ได้แก่

(1) จะลงทุนอย่างน้อยร้อยละ 80 และไม่เกินร้อยละ 100 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิใน

(ก) ตราสารทุนของธนาคารสหรัฐอเมริกา เช่น หุ้นสามัญ หุ้นบุริมสิทธิ และหุ้นบุริมสิทธิแปลงสภาพที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ และ

(ข) การลงทุนที่อ้างอิงกับตราสารทุนของธนาคารสหรัฐอเมริกา เช่น ใบแสดงสิทธิในผลประโยชน์ที่เกิดจากหลักทรัพย์อ้างอิงที่เป็น American Depositary Receipts (ADRs) European depositary receipts (EDRs) Global depositary receipts (GDRs) และกองทุนรวมอีทีเอฟ

(2) อาจลงทุนไม่เกินร้อยละ 20 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิในตราสารทุนของบริษัทที่ให้บริการทางการเงินในสหรัฐอเมริกาและประเทศอื่นๆ และ/หรือเงินสดตราสารระยะสั้นและตราสารการเงินในตลาดเงิน เช่น เงินฝากธนาคาร บัตรเงินฝาก ตราสารที่ขายแบบมีส่วนลด (discount notes) ตั๋วเงินคลัง หุ้นกู้รัฐวิสาหกิจหรือตราสารที่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน และ/หรือตราสารที่เกิดจากการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ (เช่น ตราสารพาณิชย์ที่มีสินทรัพย์ค้ำประกัน)

(3) อาจลงทุนไม่เกินร้อยละ 5 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิในตราสารทุนของบริษัทที่อยู่นอกกลุ่มธุรกิจที่ให้บริการทางการเงิน ทั้งนี้ ด้วยลักษณะตลาดตราสารทุนของธนาคารสหรัฐอเมริกาในสภาวะตลาดปกติจะมีการลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่มีขนาดกลางและเล็กอยู่ในสัดส่วนระหว่างร้อยละ 30 ถึงร้อยละ 75 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

ในช่วงเวลาที่ตลาดมีความผันผวนอย่างมากหรืออยู่ในภาวะตลาดที่ไม่เอื้ออำนวยอย่างรุนแรง ผู้จัดการกองทุนอาจถือครองเงินลงทุนของกองทุนในสัดส่วนอย่างมีนัยสำคัญ (ได้ถึงร้อยละ 100) ในเงินสดหรือตราสารที่เทียบเท่าเงินสดหรือลงทุนในตราสารตลาดเงินระยะสั้น เพื่อรักษามูลค่าของทรัพย์สินในพอร์ตการลงทุนของกองทุน

กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารอนุพันธ์ทางการเงิน (ไม่ว่าจะเป็นเพื่อวัตถุประสงค์ในการป้องกันความเสี่ยงหรือมิได้มีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสี่ยงก็ตาม) เงินฝากที่มีอนุพันธ์ทางการเงินแฝง (structured deposits) หรือหุ้นกู้อนุพันธ์ (structured products)

ปัจจุบัน ผู้จัดการกองทุนไม่มีนโยบายที่จะเข้าทำธุรกรรม short selling การทำธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ (securities lending) การกู้ยืมเงินหรือการทําธุรกรรมการขายโดยมีสัญญาซื้อคืน (repurchase agreement) หรือการทําธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (reverse repurchase agreement) ให้แก่กองทุน ทั้งนี้ หากมีการเปลี่ยนแปลงนโยบายดังกล่าว (เว้นแต่จะได้รับความเห็นชอบจาก the Securities and Futures Commission (“SFC”) จะต้องได้รับอนุมัติจาก SFC และแจ้งให้ผู้ลงทุนที่ได้รับผลกระทบทราบล่วงหน้าอย่างน้อยหนึ่งเดือน รวมทั้งจะต้องทำการปรับปรุงหนังสือชี้ชวนต่อไป

กองทุนจะไม่ลงทุนในหลักทรัพย์ที่ออกหรือรับประกันโดยประเทศใดประเทศหนึ่งที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าระดับที่สามารถลงทุนได้ ทั้งนี้ "ประเทศ" (single country) ในที่นี้จะรวมถึง ประเทศ รัฐบาล หน่วยงานภาครัฐ หรือหน่วยงานท้องถิ่น หรืออุตสาหกรรมที่เป็นของรัฐในประเทศนั้นๆ

สกุลเงิน

ดอลลาร์สหรัฐอเมริกา (USD)

ดัชนีชี้วัด (Benchmark)

S&P Composite 1500 Banks Index

อายุโครงการ

ไม่กำหนด

นโยบายจ่ายเงินปันผล

2 ครั้งต่อปี โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน

ทั้งนี้ เงินปันผลที่ผู้ถือหน่วยลงทุนได้รับอาจมาจากเงินต้น ดังนั้น อาจทำให้ราคาต่อหน่วยลงทุนลดลงหลังจากกองทุนมีการจ่ายเงินปันผล

วันที่เสนอขายและรับซื้อคืน

หน่วยลงทุนทุกวันทำการ ภายในเวลา 16.00 น. ของประเทศฮ่องกงที่ปรึกษาและผู้จัดจำหน่ายทั่วไปManulife Investment Management (Hong Kong) Limited

ผู้จัดการกองทุนManulife Investment Management (Hong Kong) Limited

Sub-ManagerManulife Investment Management (US) LLCผู้รับฝากทรัพย์สินและตัวแทน

การชำระเงินCitibank Europe plc, (Luxembourg Branch)ผู้ปฏิบัติการด้านกองทุนCIBC Bank and Trust Company (Cayman) Limitedผู้ปฏิบัติการย่อยด้านกองทุน

(Sub-Administrator) นายทะเบียนกองทุน และตัวแทนการโอนหลักทรัพย์

Citibank Europe plc, (Luxembourg Branch)ผู้สอบบัญชีกองทุนErnst & Young Ltd. (Cayman Islands)ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ ของกองทุนหลัก :

ค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บจากผู้ซื้อหรือผู้ถือหน่วยลงทุน (ร้อยละของมูลค่าหน่วยลงทุน)ค่าธรรมเนียมการซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก

(Initial Charge)

ปัจจุบันไม่เกิน 5% (สูงสุดไม่เกิน 6%)

(กองทุนหลักจะยกเว้นค่าธรรมเนียมการซื้อหน่วยลงทุนให้กับกองทุนเปิด กองทุนเปิด เฟิร์ส พลัส ยูเอส แบงค์ อิควิตี้ เอฟไอเอฟ)

ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน

(Redemption Charge)

ไม่มีค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน

(Switching Charge)

ไม่เกิน 1% ของ NAV ของหน่วยลงทุนที่มีการสับเปลี่ยนค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม (ร้อยละต่อปีของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม)ค่าธรรมเนียมการจัดการ*

(Management Fee)ปัจจุบันไม่เกิน 1.50%** (สูงสุดไม่เกิน 2.50%)ค่าธรรมเนียมผู้รับฝากทรัพย์สิน (Custodian)

และตัวแทนการชำระเงิน/ ผู้ปฏิบัติการย่อยด้านกองทุน (Sub-Administrator)

นายทะเบียนกองทุน และ

ตัวแทนการโอนหลักทรัพย์

(ไม่รวมค่าธรรมเนียมการทำรายการ)

ค่าธรรมเนียมผู้ปฏิบัติการด้านกองทุน

(Administrator Fee)

เรียกเก็บรายปี 0.004% ของ NAV ของกองทุนหลัก

(ขั้นต่ำรายปี 8,000 เหรียญดอลลาร์สหรัฐอเมริกา)

ค่าธรรมเนียมอื่น ๆ (Other Expenses)เรียกเก็บจากกองทุนตามที่จ่ายจริงOngoing Charges***1.89%แหล่งข้อมูล : หนังสือชี้ชวนฯ ของกองทุนหลัก (Manulife Advanced Fund SPC) โดยสามารถศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่เว็บไซต์ www.manulifeFunds.com.hk.

ทั้งนี้ ข้อความในส่วนของกองทุน U.S. Bank Equity Fund (Share Class AA)ได้ถูกคัดเลือกมาเฉพาะส่วนที่สำคัญและจัดแปลมาจากต้นฉบับภาษาอังกฤษ ดังนั้น ในกรณีที่มีความแตกต่างหรือไม่สอดคล้องกับต้นฉบับภาษาอังกฤษ ให้ถือตามต้นฉบับภาษาอังกฤษเป็นเกณฑ์

ในกรณีที่กองทุนหลักมีการแก้ไขเพิ่มเติมโครงการจัดการ ซึ่งบริษัทจัดการเห็นว่าไม่มีนัยสำคัญ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะแก้ไขเพิ่มเติมโครงการให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงของกองทุนหลักโดยถือว่าได้รับมติจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว และจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ

หมายเหตุ :

* ค่าธรรมเนียมการจัดการบางส่วนจะจ่ายให้แก่ General Adviser และ Distributor สำหรับการให้บริการ และผู้จัดการกองทุนอาจขึ้นค่าธรรมเนียมการจัดการ โดยจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนที่ได้รับผลกระทบทราบล่วงหน้าอย่างน้อย 1 เดือน

** ปัจจุบัน Manulife Investment Management (Hong Kong) (ผู้จัดการกองทุนหลัก) มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการของกองทุน U.S. Bank Equity Fund (Share Class AA) (“กองทุนหลัก”) อยู่ที่อัตราร้อยละ 0.375 ต่อปี และกองทุนหลักจะคืน (rebate) ค่าธรรมเนียมการจัดการให้แก่กองทุนเปิด เฟิร์ส พลัส ยูเอส แบงค์ อิควิตี้ เอฟไอเอฟในอัตราร้อยละ 1.125 ต่อปีของมูลค่าเงินลงทุนในกองทุนหลักโดยเก็บเข้าเป็นทรัพย์สินของกองทุนเปิด เฟิร์ส พลัส ยูเอส แบงค์ อิควิตี้ เอฟไอเอฟ ทั้งนี้ อัตราค่าธรรมเนียมและการคืนค่าธรรมเนียมดังกล่าวอาจปรับเปลี่ยนได้ตามการเปลี่ยนแปลงอัตราค่าธรรมเนียมการจัดการของกองทุนหลัก (ถ้ามี) โดยบริษัทจัดการขอสงวนสิทธิปรับปรุงรายละเอียดโครงการให้สอดคล้องกับอัตราค่าธรรมเนียมการจัดการ และการคืนค่าธรรมเนียม (rebate) ของกองทุนหลัก โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว และบริษัทจัดการจะเปิดเผยการปรับปรุงรายละเอียดโครงการดังกล่าวให้ผู้ลงทุนรับทราบผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ

***เนื่องจากกองทุนหลักมีอายุนับจากวันที่จัดตั้งไม่ครบ 1 ปี ค่าใช้จ่าย Ongoing Charges จึงเป็นยอดรวมของประมาณการค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจริงที่ Manulife Investment Management (Hong Kong) เรียกเก็บจากกองทุนหลัก โดยคำนวณจากประมาณการ NAV โดยเฉลี่ยในรอบระยะเวลา 12 เดือนของกองทุนหลัก ทั้งนี้ ค่าใช้จ่าย Ongoing Charges ที่เกิดขึ้นจริงอาจแตกต่างจากที่เปิดเผยข้างต้น โดยเป็นไปตามการดำเนินงานจริงของกองทุนหลักและอาจเปลี่ยนแปลงได้ในแต่ละปี โดยบริษัทจัดการขอสงวนสิทธิปรับปรุงรายละเอียดโครงการให้สอดคล้องกับค่าใช้จ่าย Ongoing Charges ที่เปลี่ยนแปลงโดยกองทุนหลักในอนาคต โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว และบริษัทจัดการจะเปิดเผยการปรับปรุงรายละเอียดโครงการดังกล่าวให้ผู้ลงทุนรับทราบผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ