MIF-ESGXLTF

กองทุนมีนโยบายลงทุนในตราสารทุนที่ผู้ออกเป็นภาครัฐไทยหรือกิจการที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายไทยที่มีส่วนในการส่งเสริมความยั่งยืน (Sustainability) ให้กับประเทศไทย ซึ่งผ่านเกณฑ์การคัดเลือกตามหลักศาสนาอิสลาม โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยกองทุนจะลงทุนในหุ้นของบริษัทที่มีส่วนในการส่งเสริมความยั่งยืน (Sustainability) ที่เป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) บนกระดานหลัก หรือตลาดหลักทรัพย์ เอ็ม เอ ไอ (mai) หรือกระดาน mai โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ทั้งนี้ ทรัพย์สินที่จะลงทุนจะเป็นทรัพย์สินอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างดังต่อไปนี้

(1) แผนดำเนินการที่ชัดเจนเพื่อเข้ารับการประเมินจากผู้ประเมินผลการดำเนินงานด้านความยั่งยืนตามมาตรฐานสากลตามประกาศการลงทุนของสำนักงาน ก.ล.ต.

(2) เป้าหมายและแผนดำเนินการเพื่อลดปริมาณการปล่อยก๊าซเรือนกระจกของประเทศไทยตามข้อ 2.

ส่วนที่เหลือกองทุนอาจพิจารณาลงทุนในโทเคนดิจิทัลเพื่อการลงทุน (investment token) ที่ออกตามกฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งมีลักษณะเป็นโทเคนดิจิทัลสำหรับโครงการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (green-project token) และ/หรือโทเคนดิจิทัลสำหรับโครงการที่เกี่ยวข้องด้านความยั่งยืน (sustainability-project token) และ/หรือโทเคนดิจิทัลเพื่อส่งเสริมความยั่งยืน (sustainability-linked token) ซึ่งมีการเปิดเผยข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลการเสนอขายโทเคนดิจิทัลตามที่สำนักงาน ก.ล.ต. กำหนด ทั้งนี้ บลจ. จะระบุลักษณะและรายละเอียดของโทเคนดิจิทัลกลุ่มความยั่งยืนที่จะลงทุนให้เป็นไปตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุนและประกาศสำนักงาน ก.ล.ต. ต่อไป นอกจากนี้อาจจะพิจารณาลงทุนในตราสารทุนนอกเหนือจากที่กล่าวข้างต้น ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ตราสารหนี้ เงินฝาก ตราสารทางการเงิน ตลอดจนหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นหรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นตามที่สำนักงาน ก.ล.ต. ประกาศกำหนดให้ลงทุนได้

ทั้งนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (derivatives) ตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือผู้ออกต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (non-investment grade) หรือตราสารหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (unrated securities) และตราสารทุนที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (unlisted securities) เว้นแต่เป็นหุ้นที่คณะกรรมการตลาดหลักทรัพย์สั่งรับเป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยซึ่งผู้ออกหุ้นดังกล่าวอยู่ระหว่างการดําเนินการกระจายการถือหุ้นรายย่อยตามข้อบังคับตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยว่าด้วยการรับหุ้นสามัญหรือหุ้นบุริมสิทธิเป็นหลักทรัพย์จดทะเบียน รวมถึงตราสารที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note)

อย่างไรก็ตาม กองทุนอาจมีไว้ซึ่งตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือผู้ออกต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (non-investment grade) เฉพาะกรณีตราสารหนี้นั้นได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือที่สามารถลงทุนได้ (investment grade) ขณะที่กองทุนลงทุนเท่านั้น

กองทุนจะลงทุนในบริษัทที่ผ่านเกณฑ์การคัดเลือกตามหลักศาสนาอิสลาม และมีความโดดเด่นด้านสิ่งแวดล้อม (Environment) หรือด้านความยั่งยืน (Environmental, Social and Governance: ESG) หรือด้านธรรมาภิบาล (Governance) หรือบริษัทที่มีการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการปล่อยก๊าซเรือนกระจก โดยจะเน้นลงทุนในบริษัทจดทะเบียนตามกรอบนโยบายการลงทุน ที่ให้ความสำคัญและมีการดำเนินธุรกิจที่สอดคล้องกับเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืนขององค์การสหประชาชาติ (United Nations Sustainable Development Goals: UN SDGs) เพื่อให้สอดรับกับนโยบายการลงทุนแบบยั่งยืน (Sustainable Investment)

กองทุนจะเน้นลงทุนในบริษัทจดทะเบียนที่ผ่านเกณฑ์การคัดเลือกตามหลักศาสนาอิสลามตามกรอบนโยบายการลงทุนที่ให้ความสำคัญและมีการดำเนินธุรกิจที่สอดคล้องกับเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืนในด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) หรือบริษัทที่มีการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการปล่อยก๊าซเรือนกระจก เพื่อสร้างผลตอบแทนที่ยั่งยืนให้กับผู้ถือหน่วยลงทุน และเป็นกลไกผลักดันการทำธุรกิจของบริษัทให้มีส่วนช่วยลดปัญหาและผลกระทบที่มีต่อสภาวะแวดล้อม และมีการดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืนโดยให้ความสำคัญกับหลักธรรมาภิบาล และคำนึงถึงผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย (Stakeholder) รวมทั้งสังคมรอบข้าง นอกจากนี้ยังเป็นการช่วยสร้างการเติบโตอย่างยั่งยืนและส่งผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมได้ในระยะยาว เพื่อให้ประเทศไทยบรรลุเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืนขององค์การสหประชาชาติ (United Nations Sustainable Development Goals: UN SDGs)

ตามนโยบายการลงทุนที่กำหนด กองทุนจะลงทุนในตราสารทุนของบริษัทจดทะเบียน โดยคำนึงถึงข้อมูลปัจจัย ESG ในการคัดเลือกหลักทรัพย์ อาทิ บริษัทที่ได้รับการจัดอันดับด้านความยั่งยืนหรือด้านธรรมาภิบาล (Governance) จากองค์กรหรือสถาบันที่มีความน่าเชื่อถืออย่างตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เป็นต้น และพิจารณาลงทุนในหุ้นที่ผ่านเกณฑ์การคัดเลือกตามหลักศาสนาอิสลามของดัชนี FTSE SET Shariah Index

อย่างไรก็ดี การลงทุนในทรัพย์สินอื่นนอกเหนือจากกรอบการลงทุน (Investment Universe) ที่กล่าวข้างต้น จะเป็นไปในลักษณะที่ไม่ทำให้กองทุนมี Net exposure ในกรอบการลงทุนดังกล่าว โดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีน้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

กลยุทธ์การลงทุน : ESG Integration

กองทุนมีกลยุทธ์การลงทุนที่มีกระบวนการปรับใช้ข้อมูลปัจจัย ESG เป็นส่วนหนึ่งในการบริหารจัดการลงทุนควบคู่ไปกับการวิเคราะห์ปัจจัยเชิงคุณภาพทั้งในแง่ของความยั่งยืน ความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล และการคัดเลือกหุ้นที่ผ่านเกณฑ์การคัดเลือกตามหลักศาสนาอิสลามของดัชนี FTSE SET Shariah Index ควบคู่ไปกับการวิเคราะห์งบการเงินและแนวโน้มและโอกาสในการเติบโตของธุรกิจ ผลประกอบการ มูลค่าที่เหมาะสม รวมถึงประเมินความเสี่ยงในแต่ละบริษัทหรืออุตสาหกรรมที่ไม่เท่ากัน โดยมีการใช้ข้อมูลจากหลายแหล่ง เช่น งบการเงิน แบบ 56-1 One Report บทวิเคราะห์และการประเมิน ESG Rating/Score จากบุคคลที่สาม เป็นต้น

กองทุนจะเน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัทจดทะเบียน โดยคำนึงถึงข้อมูลปัจจัย ESG ในการคัดเลือกหลักทรัพย์ อาทิ บริษัทที่ได้รับการจัดอันดับด้านความยั่งยืนหรือด้านธรรมาภิบาล (Governance) จากองค์กรหรือสถาบันที่มีความน่าเชื่อถืออย่างตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เป็นต้น โดยผ่านกระบวนการวิเคราะห์หลักทรัพย์ที่คำนึงถึงปัจจัยเชิงคุณภาพในด้านความยั่งยืน ความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล การเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการปล่อยก๊าซเรือนกระจก และในด้านการเงินเพิ่มเติมด้วยวิธีการภายในของบริษัทจัดการ และพิจารณาลงทุนในหุ้นที่ผ่านเกณฑ์การคัดเลือกตามหลักศาสนาอิสลามของดัชนี FTSE SET Shariah Index

ทั้งนี้ ในกรณีที่ตลาดหลักทรัพย์ฯ ไม่ได้ประกาศคะแนน SET ESG Ratings หรือเปลี่ยนวิธีการประเมินความยั่งยืน หรือเปลี่ยนชื่อเรียกวิธีการประเมิน หรือไม่ได้เป็นผู้ประเมิน ตลอดจนไม่จัดทำและเปิดเผย SET ESG Ratings อีกต่อไป บริษัทจัดการสามารถพิจารณากำหนดคะแนนโดยใช้วิธีการใหม่หรือ Ratings ใหม่ที่เทียบเคียงกับ Ratings เดิม ซึ่งได้รับการประเมินจากผู้ประเมินผลการดำเนินงานด้านความยั่งยืนตามมาตรฐานสากล ซึ่งมีคุณสมบัติเป็นไปตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุนที่เกี่ยวข้องในเรื่องกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ หรือตามเกณฑ์การประเมินอื่นที่เป็นที่ยอมรับในระดับสากล โดยต้องได้รับความเห็นชอบจากคณะกรรมการการลงทุน

บริษัทจัดการจะคัดเลือกหลักทรัพย์จากดัชนี FTSE SET Shariah Index โดยจะนำมาพิจารณาร่วมกับ MFC stock universe ที่ผ่านการพิจารณาของคณะกรรมการการลงทุนของบริษัทจัดการ

โดยกระบวนการในการจัดทำ FTSE SET Shariah Index จะเริ่มจากการคัดเลือกหลักทรัพย์จาก FTSE SET All-Share Index ตามหลักศาสนาอิสลาม โดยมีเกณฑ์ในการคำนวณและคัดเลือก ดังนี้

เมื่อได้ส่วนประกอบของดัชนี FTSE SET Shariah Index ที่ได้ผ่านการคัดเลือกตามเกณฑ์ข้างต้นแล้ว บริษัทจัดการจะนำหลักทรัพย์เหล่านั้นมาทำการวิเคราะห์เพิ่มเติมด้วยกระบวนการวิเคราะห์หลักทรัพย์ของบริษัทจัดการ (MFC Stock Universe) อีกชั้นหนึ่ง ซึ่งในกระบวนการวิเคราะห์ดังกล่าว บริษัทจัดการมีการคำนึงถึงปัจจัยด้านต่างๆ อาทิเช่น มูลค่าตลาดเฉลี่ยย้อนหลัง 3 เดือน ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยย้อนหลัง 3 เดือน หลักธรรมาภิบาล และอัตราส่วนทางการเงิน เป็นต้น ทั้งนี้ หลักทรัพย์ที่ไม่ผ่านเกณฑ์ของบริษัทจัดการจะถูกตัดออกไป และหลักทรัพย์ที่เหลืออยู่จะถือเป็น MFC Islamic Stock Universe สำหรับรอบการพิจารณานั้นๆ

ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะทบทวนรายชื่อหลักทรัพย์ใน MFC Islamic Stock Universe ปีละ 2 ครั้ง คือ เดือนมิถุนายนและเดือนธันวาคม โดยบริษัทจัดการจะนำเสนอที่ปรึกษาชะรีอะฮ์หรือคณะกรรมการชะรีอะฮ์เพื่อให้ความเห็นชอบ

กองทุนเน้นลงทุนในบริษัทที่มีการดำเนินงานด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล (Environmental, Social and Governance : ESG) ที่โดดเด่น หุ้นที่ผ่านเกณฑ์การคัดเลือกตามหลักศาสนาอิสลามของดัชนี FTSE SET Shariah Index ควบคู่ไปกับการนำปัจจัยคุณภาพด้านความยั่งยืน ความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล การเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการปล่อยก๊าซเรือนกระจก และด้านงบการเงินเข้ามาเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการจัดการลงทุน (ESG Integration) ในการวิเคราะห์หลักทรัพย์อย่างเป็นระบบถึงผลกระทบด้าน ESG ที่เป็นประเด็นสำคัญ (Material Issues) ของบริษัท เพื่อประกอบในการทำประมาณการงบการเงิน มูลค่าที่เหมาะสม โดยข้อมูลที่ใช้ในการวิเคราะห์จะเป็นการอ้างอิงจากหลายแหล่งจากทั้งภายในและภายนอก รวมถึงอาจมีการปรับใช้ข้อมูลด้านความยั่งยืนจากบทวิจัยด้านความยั่งยืนที่จัดทำโดยบุคคลที่สามตามความเหมาะสม

กระบวนการข้างต้นเป็นการแสวงหาโอกาสการลงทุนในผู้ออกหลักทรัพย์ที่มีการดำเนินธุรกิจที่สร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสิ่งแวดล้อม สังคม และหลักธรรมาภิบาลที่สอดคล้องกับข้อใดข้อหนึ่งในเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืน (Sustainable Development Goals: SDGs) รวมทั้งเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ปรับลดด้วยค่าความเสี่ยง (Risk-adjusted Return) เหนือกว่าเกณฑ์มาตรฐานในระยะยาว ลดความเสี่ยงด้าน ESG จากเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิด ซึ่งการวิเคราะห์หลักทรัพย์จะไม่มุ่งเน้นแต่เพียงกำไรของรายบริษัทหรือรายอุตสาหกรรม แต่ยังให้ความสำคัญต่อการลงทุนที่สร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว อีกทั้งต้องส่งเสริมความยั่งยืนต่อโลกและสังคมควบคู่กันไปกับการดำเนินธุรกิจด้วย

ดัชนีชี้วัด (Benchmark) ของกองทุน คือ FTSE SET Shariah Total Return Index สัดส่วน 100%

ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะเปลี่ยนแปลงดัชนีชี้วัด (Benchmark) ของกองทุนตามข้างต้น ที่จัดทำโดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เมื่อตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยมีการจัดทำดัชนี TRI ที่นำสัดส่วนผู้ถือหลักทรัพย์รายย่อยของแต่ละหลักทรัพย์ (free float) มาถ่วงน้ำหนักในการคำนวณดัชนี (ดัชนี free float TRI) เพื่อให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุนประกาศกำหนด

ทั้งนี้ ดัชนี FTSE SET Shariah Index เป็นการร่วมมือกันระหว่างตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและ FTSE Group เพื่อสร้างโอกาสให้กับผู้ลงทุนที่ต้องการลงทุนให้ถูกต้องตามหลักศาสนาอิสลาม และเป็นโอกาสของตลาดหลักทรัพย์ฯ ในการขยายฐานผู้ลงทุนทั้งภายในและภายนอกประเทศ โดยตลาดหลักทรัพย์ฯ และ FTSE ได้เริ่มเผยแพร่ดัชนีดังกล่าวตั้งแต่ปี 2552 เป็นต้นมา ในการจัดทำดัชนี FTSE SET Shariah Index นั้น ทาง FTSE ได้มอบหมายให้ Yasaar ซึ่งเป็นบริษัทที่ปรึกษาทางการเงินที่เชี่ยวชาญเรื่องการลงทุนตามหลักศาสนาอิสลาม (Islamic Finance) และมีคณะกรรมการที่มีความเชี่ยวชาญทางด้านศาสนาอิสลามเป็นผู้คัดเลือกหลักทรัพย์ให้สอดคล้องตามเกณฑ์

สำหรับกระบวนการในการจัดทำ FTSE SET Shariah Index จะเริ่มจากการคัดเลือกหลักทรัพย์จาก FTSE SET All-Share Index ตามหลักศาสนาอิสลาม โดยมีเกณฑ์ในการคำนวณและคัดเลือก ดังนี้

แหล่งข้อมูล: www.set.or.th

เนื่องจากกองทุนมีกรอบการลงทุนในบริษัทที่ได้รับการคัดเลือกจากดัชนี FTSE SET Shariah Index ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) ทำให้กองทุนอาจไม่สามารถลงทุนในบริษัทอื่นที่มีปัจจัยพื้นฐานดี หรือมีศักยภาพในการทำกำไรที่ดี แต่ไม่อยู่ในกรอบนโยบายการลงทุนหรือไม่ผ่านกระบวนการวิเคราะห์และการคัดเลือกหลักทรัพย์ที่บริษัทจัดการกำหนด

บริษัทจัดการจะพิจารณาแต่งตั้งบุคคลที่มีคุณสมบัติตามที่กำหนดในประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ว่าด้วยข้อกำหนดเพิ่มเติมที่เกี่ยวกับการออกและเสนอขายศุกูก และที่แก้ไขเพิ่มเติม (ถ้ามี) เพื่อเป็นที่ปรึกษาชะรีอะฮ์ของกองทุนรวม อย่างน้อย 1 ท่าน โดยบริษัทจัดการอาจพิจารณาแต่งตั้งผู้ที่มีคุณสมบัติเช่นเดียวกับข้างต้น เพื่อเป็นกรรมการชะรีอะฮ์ของกองทุนรวมเพิ่มเติม ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะเปิดเผยรายชื่อที่ปรึกษาซะรีอะฮ์หรือคณะกรรมการชะรีอะฮ์ในหนังสือชี้ชวนเสนอขายหน่วยลงทุน

ที่ปรึกษาชะรีอะฮ์หรือคณะกรรมการชะรีอะฮ์จะมีหน้าที่ให้คำปรึกษาเกี่ยวกับหลักเกณฑ์การคัดเลือกหลักทรัพย์ที่กองทุนรวมสามารถลงทุนได้ตามหลักศาสนาอิสลาม รวมถึงการให้คำแนะนำอื่นๆ ที่จะเป็นประโยชน์ในการบริหารจัดการกองทุนรวมอย่างมีประสิทธิภาพ โดยที่ปรึกษาชะรีอะฮ์หรือคณะกรรมการชะรีอะฮ์จะไม่มีอำนาจควบคุมการดำเนินงานของบริษัทจัดการแต่อย่างใด

โดยบริษัทจัดการจะจัดให้มีการประชุมที่ปรึกษาชะรีอะฮ์หรือคณะกรรมการชะรีอะฮ์อย่างน้อยปีละ 2 ครั้ง และในกรณีของการประชุมของคณะกรรมการชะรีอะฮ์ในแต่ละครั้งจะต้องมีกรรมการอย่างน้อย 2 ใน 3 ของคณะกรรมการทั้งหมดเข้าร่วมประชุมทุกครั้ง ในกรณีที่ไม่สามารถจัดประชุมได้บริษัทจัดการอาจดำเนินการนำส่งมติเวียนให้ที่ปรึกษาชะรีอะฮ์หรือคณะกรรมการชะรีอะฮ์ทุกท่านพิจารณา ทั้งนี้ ในการประชุมแต่ละครั้ง ที่ปรึกษาชะรีอะฮ์หรือกรรมการชะรีอะฮ์จะได้รับค่าตอบแทนจากการประชุม โดยถือเป็นค่าใช้จ่ายของกองทุนรวม

ที่ปรึกษาชะรีอะฮ์หรือคณะกรรมการชะรีอะฮ์จะต้องมีคุณสมบัติตามที่กำหนดในประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ว่าด้วยข้อกำหนดเพิ่มเติมที่เกี่ยวกับการออกและเสนอขายศุกูก และที่แก้ไขเพิ่มเติม (ถ้ามี) ดังนี้

(1) มีวุฒิการศึกษาอย่างน้อยในระดับปริญญาตรีในสาขาวิชาใดวิชาหนึ่งดังต่อไปนี้

(ก) กฎหมายอิสลาม

(ข) หลักการศาสนาอิสลาม

(ค) กฎหมายพาณิชย์และธุรกรรมอิสลาม

(ง) เศรษฐศาสตร์อิสลามและการเงินการธนาคารอิสลาม

(2) มีประสบการณ์อย่างน้อยสามปีในด้านใดด้านหนึ่งดังต่อไปนี้

(ก) ให้คำปรึกษาหรือคำแนะนำเกี่ยวกับหลักการของศาสนาอิสลาม

(ข) วิจัย และพัฒนาเกี่ยวกับการเงินการธนาคารอิสลาม

(ค) เป็นผู้บรรยายสาขาวิชาใดวิชาหนึ่งตาม (1) ของสถาบันที่เป็นที่รู้จักและยอมรับ

(3) มีความรู้ความสามารถในภาษาอาหรับหรือจบการศึกษาจากมหาวิทยาลัยที่ใช้ภาษาอาหรับเป็นหลักในการเรียนการสอน

(4) ไม่มีลักษณะต้องห้ามดังต่อไปนี้

(ก) เป็นบุคคลที่ถูกศาลสั่งพิทักษ์ทรัพย์ บุคคลล้มละลาย คนไร้ความสามารถ หรือคนเสมือนไร้ความสามารถ

(ข) เคยต้องคำพิพากษาถึงที่สุดในความผิดเกี่ยวกับการกระทำอันไม่เป็นธรรมเกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า หรือความผิดเกี่ยวกับการหลอกลวง ฉ้อฉล หรือทุจริต หรือเคยถูกเปรียบเทียบปรับเนื่องจากการกระทำความผิดดังกล่าว

(ค) อยู่ระหว่างถูกกล่าวโทษในความผิดตาม (ข) โดยหน่วยงานที่กำกับดูแลสถาบันการเงิน หรืออยู่ระหว่างถูกดำเนินคดีอันเนื่องมาจากกรณีที่หน่วยงานดังกล่าวกล่าวโทษในความผิดตาม (ข)

(ง) เคยเป็นกรรมการ ผู้จัดการ หรือบุคคลผู้มีอำนาจในการจัดการของสถาบันการเงิน โดยมีส่วนก่อให้เกิดความเสียหายหรือต้องร่วมรับผิดชอบในความเสียหายที่เกิดขึ้นต่อสถาบันการเงินดังกล่าวซึ่งถูกเพิกถอนใบอนุญาต ถูกควบคุมกิจการ หรือถูกระงับการดำเนินกิจการ โดยหน่วยงานที่กำกับดูแลสถาบันการเงินนั้น

เพื่อประโยชน์ในการพิจารณาการมีลักษณะต้องห้ามตาม (ค) และ (ง) คำว่า “สถาบันการเงิน” ให้หมายความถึงสถาบันการเงินตามกฎหมายว่าด้วยดอกเบี้ยเงินให้กู้ยืมของสถาบันการเงิน