PRINCIPAL EUEQ-A

ทั้งนี้ กองทุนจะลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งหน่วยลงทุนของกองทุน Principal Global Investors Funds – European Equity Fund ที่จดทะเบียนในประเทศไอร์แลนด์ โดยในเบื้องต้นนี้กองทุนจะลงทุนเป็นสกุลเงินยูโร แต่ต่อไปอาจเปลี่ยนเป็นสกุลเงินอื่นได้ บริษัทจัดการจึงขอสงวนสิทธิในการเปลี่ยนแปลงสกุลเงินซื้อขายในกองทุนหลักตามความเหมาะสม โดยคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ถือหน่วยลงทุนโดยรวม และบริษัทจัดการจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ

ทั้งนี้ ในส่วนของการลงทุนในประเทศจะไม่ลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งตราสารที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (structured note) รวมถึงตราสารที่มีอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือผู้ออก (issue/issuer) ต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (non-investment grade) และตราสารที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (unrated securities) และตราสารทุนของบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted securities)

อย่างไรก็ตาม กองทุนอาจมีไว้ซึ่งตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (non-investment grade) เฉพาะกรณีที่ตราสารหนี้นั้นได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือที่สามารถลงทุนได้ (investment grade) ขณะที่กองทุนลงทุนเท่านั้น

ทั้งนี้ บริษัทจัดการอาจเปลี่ยนชนิดหน่วยลงทุน (Share Class) ของกองทุน Principal Global Investors Funds – European Equity Fund ที่ลงทุนอยู่ในปัจจุบันได้ในกรณีที่บริษัทจัดการเห็นว่าชนิดหน่วยลงทุนอื่นในกองทุนหลักเหมาะสมมากกว่า และผู้ถือหน่วยลงทุนได้รับประโยชน์มากกว่าหน่วยลงทุนชนิดเดิม โดยบริษัทจัดการจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 7 วัน ก่อนที่จะนำเงินไปลงทุนในชนิดหน่วยลงทุนอื่น

อนึ่ง ในกรณีที่กองทุนไม่สามารถเข้าลงทุนในกองทุน Principal Global Investors Funds – European Equity Fund ที่จดทะเบียนในประเทศไอร์แลนด์ หรือกรณีที่บริษัทจัดการพิจารณาเห็นว่าการลงทุนในกองทุนดังกล่าว ไม่เหมาะสมอีกต่อไป เช่น กรณีที่ผลตอบแทนของกองทุนต่างประเทศต่ำกว่าผลตอบแทนของกองทุนอื่นๆ ที่มีนโยบายการลงทุนใกล้เคียงกันอย่างมีนัยสำคัญ หรือติดต่อกันเป็นระยะเวลานาน หรือขนาดของกองทุนต่างประเทศลดลงอย่างมีนัยสำคัญ จนอาจมีผลกระทบต่อการลงทุนหรือค่าใช้จ่าย หรือการลงทุนของกองทุนต่างประเทศไม่เป็นไปตามหนังสือชี้ชวนหรือโครงการ หรือเมื่อกองทุนต่างประเทศกระทำความผิดร้ายแรงตามความเห็นของหน่วยงานที่กำกับดูแลกองทุนต่างประเทศ หรือเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบที่ส่งผลต่อการดำเนินงานของกองทุนในฐานะผู้ลงทุน หรือในกรณีที่มีกองทุนอื่นที่มีนโยบายใกล้เคียงกันและตอบสนองนโยบายการลงทุนของกองทุน และบริษัทเห็นว่าการย้ายไปลงทุนในกองทุนดังกล่าวเป็นผลดีต่อผลการดำเนินงานโดยรวมของกองทุนและเป็นผลประโยชน์ของผู้ถือหน่วยลงทุน บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะนำเงินไปลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศอื่นที่มีนโยบายการลงทุนสอดคล้องหรือใกล้เคียงกับ กองทุน Principal Global Investors Funds – European Equity Fund โดยถือว่าได้รับมติจากผู้ถือหน่วยแล้ว ซึ่งในการพิจารณาลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศนั้น บริษัทจัดการจะพิจารณาโดยคำนึงถึงผลประโยชน์ของผู้ถือหน่วยลงทุนเป็นหลัก ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะมีหนังสือแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 15 วัน ก่อนที่จะนำเงินไปลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศอื่นอย่างไรก็ตามหากบริษัทจัดการไม่สามารถลงทุนในกองทุนอื่นใดที่มีนโยบายสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ของโครงการ บริษัทจัดการอาจยกเลิกกองทุน หรือดำเนินการขอมติจากผู้ถือหน่วยลงทุนเพื่อเปลี่ยนแปลงนโยบายการลงทุนก็ได้

ในกรณีที่กองทุนหลัก มีการลงทุนในหลักทรัพย์ ตราสาร และ/หรือสัญญาของบริษัทที่มิได้จดทะเบียนอยู่ในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted Company) และ/หรือตราสารแห่งหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Securities) และ/หรือตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในระดับที่ต่ำกว่าอันดับความน่าเชื่อถือที่สามารถลงทุนได้ (Non-Investment Grade) ในอัตราส่วนที่มากกว่าร้อยละ 15 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนต่างประเทศ บริษัทจัดการจะปรับลดสัดส่วนการลงทุนในกองทุนต่างประเทศดังกล่าว เพื่อให้อัตราส่วนการลงทุนในหลักทรัพย์ ตราสาร และ/หรือสัญญาของบริษัทที่มิได้จดทะเบียนอยู่ในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted Company) และ/หรือตราสารแห่งหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Securities) และ/หรือตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในระดับที่ต่ำกว่าอันดับความน่าเชื่อถือที่สามารถลงทุนได้ (Non-Investment Grade) มีอัตราส่วนไม่เกินร้อยละ 15 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนเปิดพรินซิเพิล ยูโรเปี้ยน อิควิตี้ ดังนี้

เงื่อนไขอื่นๆ

(1) NAV ณ วันใดวันหนึ่งลดลง > 2/3 ของ NAV กองทุนปลายทาง หรือ

(2) ยอดรวมของ NAV ลดลงในช่วงระยะเวลา 5 วันทำการใดติดต่อกันคิดเป็นจำนวน > 2/3 ของ NAV ของกองทุนปลายทาง

ในกรณีที่กองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังกล่าวข้างต้น บริษัทจัดการดำเนินการดังต่อไปนี้

(1) แจ้งเหตุที่กองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินลดลง พร้อมแนวทางการดำเนินการของ บลจ. โดยคำนึงถึงประโยชน์ที่ดีที่สุดของผู้ถือหน่วยลงทุนโดยรวมให้สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และผู้ถือหน่วยลงทุนทราบภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่มีการเปิดเผยข้อมูลของกองทุนปลายทางที่ปรากฎเหตุ

(2) เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการของกองทุนรวมตาม (1) ต่อผู้ที่สนใจจะลงทุนเพื่อให้ผู้ที่สนใจจะลงทุนรับรู้และเข้าใจเกี่ยวกับสถานะของกองทุนรวม ทั้งนี้ บริษัทจัดการกองทุนรวมต้องดำเนินการให้บุคลากรที่เกี่ยวข้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการดังกล่าวด้วย

(3) ปฏิบัติตามแนวทางการดำเนินการตาม (1) ให้แล้วเสร็จภายใน 60 วันนับแต่วันที่มีการเปิดเผยข้อมูลของกองทุนปลายทางที่ปรากฏเหตุ

(4) รายงานผลการดำเนินการให้สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่ดำเนินการแล้วเสร็จ

ทั้งนี้ ระยะเวลาในการดำเนินการตามข้อ (3) บริษัทจัดการสามารถขอผ่อนผันต่อสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

*กองทุนปลายทาง หมายถึง กองทุนที่กองทุนหน่วยลงทุนหรือกองทุนฟีดเดอร์ไปลงทุน ซึ่งมีลักษณะเป็นไปตามหลักเกณฑ์โดยครบถ้วนดังนี้

(1) เป็นกองทุนรวมตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และให้หมายความรวมถึงกองทุนที่มีลักษณะเป็นการลงทุนร่วมกันของผู้ลงทุน ไม่ว่าจะจัดตั้งขึ้นตามกฎหมายไทยหรือกฎหมายต่างประเทศและไม่ว่ากองทุนดังกล่าวจะจัดตั้งในรูปบริษัท ทรัสต์ หรือรูปแบบอื่นใด เช่น กองทุนอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ (REIT) หรือโครงการจัดการลงทุน (collective investment scheme) เป็นต้น

(2) เป็นกองทุนที่กองทุนหน่วยลงทุนหรือกองทุนฟีดเดอร์ มีการลงทุนในกองทุนตาม (1) ไม่น้อยกว่าร้อยละ 5 ของ NAVของกองทุนตาม (1) นั้น

หากเกิดกรณีใด ๆ ที่ทำให้บริษัทจัดการไม่สามารถดำเนินการคัดเลือกกองทุนต่างประเทศกองทุนใหม่แทนกองทุนเดิมได้ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะดำเนินการเลิกโครงการจัดการกองทุนรวม โดยจะดำเนินการจำหน่ายหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินที่เหลืออยู่ของกองทุน เพื่อคืนเงินตามจำนวนที่รวบรวมได้หลังหักค่าใช้จ่ายและสำรองค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องของกองทุน (ถ้ามี) ให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุน ตามสัดส่วนจำนวนหน่วยลงทุนที่ถือครองต่อจำนวนหน่วยลงทุนที่จำหน่ายแล้วทั้งหมดของกองทุน

บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิ์ในกรณีที่มีการดำเนินการเปลี่ยน/โอนย้าย/เลิกกองทุน กองทุนจะยกเว้นไม่นำเรื่องการลงทุนหรือมีไว้ซึ่งทรัพย์สินในต่างประเทศ (offshore investment) โดยเฉลี่ยในรอบปีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน มาบังคับใช้ในช่วงดำเนินการคัดเลือก และ/หรือ เตรียมการลงทุน และ/หรือ เลิกกองทุนดังกล่าว

รายละเอียด กองทุนหลัก

กองทุนหลักที่จะลงทุน คือPrincipal Global Investors Funds – European Equity Fund มีรายละเอียดต่อไปนี้

ชื่อกองทุน : Principal Global Investors Funds – European Equity Fund

Class: I Class Accumulation

ประเภท : กองทุนรวมตราสารทุน

อายุโครงการ : ไม่กำหนด

วันจัดตั้งกองทุน : 24 พฤศจิกายน 2535

ประเทศที่จดทะเบียนจัดตั้ง : ไอร์แลนด์

สกุลเงินของกองทุน : USD

สกุลเงิน Share Class: EUR

วันทำการซื้อขาย : ทุกวันทำการซื้อขายของกองทุนหลัก

การจ่ายปันผล : ไม่มี

บริษัทจัดการ : Principal Global Investors (Ireland) Limited.

ที่ปรึกษาการลงทุน : Principal Global Investors, LLC

Trustee: : The Bank of New York Mellon SA/NV, Dublin Branch.

นโยบายการลงทุน : กองทุนจะลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่จดทะเบียนจัดตั้ง หรือดำเนินกิจการหลักในยุโรป (รวมถึงยุโรปตะวันออก) ที่แสดงให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานในเชิงบวกในการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจ บริษัทที่ลงทุนได้รับการพิจารณาว่ามีการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานในเชิงบวก (ธุรกิจกำลังดีขึ้น) ซึ่งจะเห็นได้ว่าบริษัทนั้นมีการปรับปรุงและมีความแข็งแกร่งมากขึ้น โดยในขั้นตอนแรก Principal Global Investors, LLC (“ที่ปรึกษาการลงทุน") จะระบุตัวบ่งชี้ของการเปลี่ยนแปลงในเชิงบวกในบริษัทที่ลงทุน ตัวบ่งชี้การเปลี่ยนแปลงในเชิงบวกสามารถกำหนดได้จากปัจจัยต่างๆ เช่น ปริมาณการขายที่เพิ่มขึ้น ส่วนแบ่งตลาดที่เพิ่มขึ้น หรืองบการเงินที่ดีขึ้น จากนั้น ที่ปรึกษาการลงทุนจะระบุปัจจัยกระตุ้นพื้นฐานที่ทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงเชิงบวกผ่านการคัดกรองและพิจารณาว่าเป็นปัจจัยกระตุ้นภายใน (ขับเคลื่อนโดยบริษัทที่ลงทุน) และ/หรือปัจจัยกระตุ้นภายนอก (ขับเคลื่อนโดยอุตสาหกรรม) ปัจจัยกระตุ้นภายในอาจได้รับแรงผลักดันจากความคิดริเริ่มในการดำเนินงานของบริษัทผู้ลงทุนภายใน ซึ่งมีตั้งแต่การลดต้นทุนไปจนถึงการขยายการจัดจำหน่าย การใช้เงินทุนที่ดีขึ้น และการกำกับดูแลกิจการที่ดียิ่งขึ้น ปัจจัยกระตุ้นภายนอกอาจได้รับแรงผลักดันจากวัฏจักรผลิตภัณฑ์ การเปลี่ยนแปลงของอุตสาหกรรมและการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ การวิเคราะห์ปัจจัยกระตุ้นข้างต้นช่วยให้ที่ปรึกษาการลงทุนสามารถประเมินขนาดและความทนทานของปัจจัยกระตุ้นได้ ที่ปรึกษาการลงทุนจะมุ่งเน้นลงทุนในบริษัทที่มีปัจจัยกระตุ้นในระยะยาวและมีลักษณะเป็นโครงสร้าง (กล่าวคือ จะสร้างการเปลี่ยนแปลงเชิงบวกขั้นพื้นฐาน) ซึ่งทำให้ที่ปรึกษาการลงทุนสามารถยืนยันได้ว่าบริษัทที่ลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานในเชิงบวกและยังมีการประเมินมูลค่าราคาตลาดที่ต่ำเมื่อเทียบกับศักยภาพในการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานในเชิงบวกดังกล่าว

ที่ปรึกษาการลงทุนจะวิเคราะห์บริษัทที่อาจได้รับการลงทุนซึ่งระบุตามกระบวนการข้างต้นเพื่อพิจารณาว่าสอดคล้องกับการพิจารณา ESG หรือไม่

กองทุนอาจลงทุนในทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (“REITS”) หรือโครงสร้างที่คล้ายกับ REIT อื่นๆ ซึ่งจะเทียบเท่ากับ REITS

กองทุนอาจลงทุนไม่เกิน 10% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิในหน่วยลงทุนของกองทุน UCITS ซึ่งรวมถึงกองทุน ETF เพื่อเป็นอีกทางเลือกหนึ่งในกรณีที่กองทุนไม่สามารถลงทุนได้โดยตรง กองทุนอาจลงทุนใน AIF (Alternative Investment Fund) โดยเป็นไปตาม Central Bank’s Guidance ทั้งนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในกองทุน ETF ของสหรัฐอเมริกา

กองทุนอาจลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทที่จดทะเบียนหรือซื้อขายในประเทศรัสเซียได้ในบางขณะ โดยสัดส่วนการลงทุนในหลักทรัพย์ดังกล่าวไม่เกิน 15% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนรวม

ค่าธรรมเนียม Management fee : ไม่เกิน 2.00% ต่อปี (เก็บจริง 0.75%)

Trustee fee: ไม่เกิน 0.022% ต่อปี

Ongoing Charges: 0.8971% ต่อปี

Benchmark: MSCI Europe NTR Index

หมายเหตุ: กองทุนหลักอาจมีการเปลี่ยนแปลง หรือเพิ่มเติมค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆของกองทุนได้

Bloomberg ticker : PIFEQIA ID

ISIN : IE00B60S0X89

กองทุน Principal Global Investors Funds - European Equity Fund ที่จดทะเบียนในประเทศไอร์แลนด์ เป็นกองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (retail fund) และเป็นกองทุนที่จัดตั้งตามระเบียบของ UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) ภายใต้กฎหมายที่เกี่ยวข้องของประเทศไอร์แลนด์ และ Central Bank of Ireland ซึ่ง เป็นสมาชิกสามัญของ International Organizations of Securities Commission (IOSCO) โดยมิได้เป็นกองทุนรวมประเภทเฮ็จฟันด์ (hedge fund)

รายละเอียดของกองทุนหลักแปลมาจากหนังสือชี้ชวน (Master Prospectus) ของกองทุนหลัก ท่านสามารถดูข้อมูลของกองทุนหลักเพิ่มเติมได้ที่ https://www.fundinfo.com/en/IE-prof/fund?apiKey=57223b42-0ae3-413c-9bfa-80ff059b365f&#OFST020000=IE00B60S0X89

ปัจจัยความเสี่ยงที่สำคัญ

การลงทุนในตราสารทุนอาจให้อัตราผลตอบแทนที่สูงกว่าการลงทุนในตราสารหนี้ในระยะสั้นและระยะยาว อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในตราสารทุนก็สูงกว่าเช่นกัน เนื่องจากการลงทุนของตราสารทุนขึ้นอยู่กับปัจจัยที่คาดเดาได้ยาก ส่งผลให้มูลค่าตลาดของตราสารทุนที่ลงทุนลดลงและอาจส่งผลให้กองทุนขาดทุน ปัจจัยที่ส่งผลต่อตราสารทุนมีมากมาย ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงการเปลี่ยนแปลงในความเชื่อมั่นในการลงทุน สภาพแวดล้อมทางการเมือง สภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจ และสภาพธุรกิจและสังคมในตลาดท้องถิ่นและระดับโลก โดยปกติตลาดหลักทรัพย์มีสิทธิที่จะระงับหรือจำกัดการซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีการซื้อขายในตลาดได้ และจะทำให้ไม่สามารถไถ่ถอนได้ ซึ่งจะทำให้กองทุนที่เกี่ยวข้องขาดทุนได้

สินทรัพย์ของกองทุนอาจเป็นสกุลเงินอื่นที่ไม่ใช่สกุลเงินหลักของกองทุน และอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินหลักและสกุลเงินของสินทรัพย์ที่ลงทุนอาจทำให้มูลค่าทรัพย์สินของกองทุนอ่อนค่าลง ที่ปรึกษาอาจพยายามลดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนโดยใช้ FDI ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ในการลงทุนของกองทุน อย่างไรก็ตาม ไม่สามารถรับประกันได้ว่าการบรรเทาผลกระทบดังกล่าวจะสำเร็จ

ข้อความในส่วนกองทุนหลักได้ถูกเลือกมาเฉพาะส่วนที่สำคัญซึ่งแปลมาจากฉบับภาษาอังกฤษ ดังนั้นกรณีที่มีความไม่สอดคล้องหรือแตกต่างกับทางต้นฉบับภาษาอังกฤษ ให้ถือตามต้นฉบับภาษาอังกฤษเป็นเกณฑ์

อนึ่ง กองทุนหลักอาจมีการแก้ไขเพิ่มเติม หรือเปลี่ยนแปลงการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ ของกองทุนหลักได้ หรือในกรณีที่กองทุนหลักมีการเปลี่ยนแปลงข้อมูลต่างๆ หรือมีการแก้ไขเพิ่มเติมโครงการจัดการ ซึ่งบริษัทจัดการเห็นว่าไม่ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะแก้ไข/เพิ่มเติม/เปลี่ยนแปลงให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงของกองทุนหลักโดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว โดยจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบตามที่ประกาศสำนักงาน ก.ล.ต. กำหนด ทั้งนี้ หากข้อมูลที่มีการแก้ไขไม่มีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญ บริษัทจัดการจะทำการแก้ไขข้อมูลและแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบทางหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ และเว็บไซด์ของบริษัทจัดการ