UIFT-N

(1) กองทุนจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ United CIO Income Fund - Class T USD Acc (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียว ซึ่งเป็นกองทุนที่จัดตั้งและบริหารจัดการโดย UOB Asset Management Ltd โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งกองทุนหลักจดทะเบียนที่ประเทศสิงคโปร์ และเป็นกองทุนที่จัดตั้ง (Authorised scheme) ตามกฎหมายของประเทศสิงคโปร์ (Securities and Future Act (Chapter 289) of Singapore) โดยอยู่ภายใต้การกํากับดูแลของ Monetary Authority of Singapore ซึ่งเป็นหน่วยงานกํากับดูแลตลาดทุนที่เป็นสมาชิกสามัญของ International Organizations of Securities Commission (IOSCO) ทั้งนี้ กองทุนมีนโยบายการลงทุน ซึ่งจะส่งผลให้มี net exposure ที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงต่างประเทศ โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

กองทุนหลักกระจายการลงทุนไปทั่วโลก ในบริษัทที่จัดตั้ง จดทะเบียน ซื้อขาย หรือทําธุรกรรมในระดับโลก โดยกองทุนหลักอาจลงทุนทางอ้อมในบริษัทข้างต้นผ่านกองทุนรวม, กองทุนรวมอีทีเอฟ (ETFs) หรือ กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และลงทุนโดยตรงในบริษัทผ่านตราสารทุน, หลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับตราสารทุนหรือตราสารหนี้ที่ออกโดยบริษัทเหล่านี้โดยตรง

กองทุนมุ่งลดความเสี่ยงและเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุน ซึ่งประกอบด้วยผลตอบแทนจากดอกเบี้ย, เงินปันผล และมูลค่าเงินลงทุนที่เพิ่มขึ้นจากการจัดสรรและกระจายการลงทุนในหลากหลายประเภทสินทรัพย์ และภูมิภาคทั่วโลก

กองทุนหลักได้มอบหมายให้ United Overseas Bank Limited เป็นที่ปรึกษาการลงทุนในการบริหารกองทุน โดย United Overseas Bank Limited อยู่ภายใต้การควบคุมดูแลของ The Monetary Authority of Singapore และเป็นผู้ที่ได้รับ License Capital Market Services และ License Financial Adviser สามารถให้บริการด้านตลาดทุนและที่ปรึกษาการลงทุนได้

ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะส่งคำสั่งซื้อขายหน่วยลงทุนของกองทุนหลักไปยังประเทศสิงคโปร์ (SINGAPORE) ในรูปสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) โดยกองทุนหลักจะนำเงินสกุลดอลลาร์สหรัฐ (USD) ไปลงทุนต่อในหลักทรัพย์ในรูปสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) และ/หรือ ในรูปสกุลเงินอื่นใด หากมีการเปลี่ยนแปลงโดยกองทุนหลักในอนาคต บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิแก้ไขรายละเอียดโครงการและแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ

(2) กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) และกองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) ทั้งหมด (fully hedged) และ/หรือ อาจทำธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ (Securities lending) ธุรกรรมการขายโดยมีสัญญาซื้อคืน หรือธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repo) ได้ ทั้งนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note)

(3) ส่วนที่เหลือกองทุนอาจลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Non-Investment Grade) หรือตราสารหนี้ที่ไม่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Bond) แต่จะไม่ลงทุนในตราสารทุนที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted securities) อย่างไรก็ตาม กองทุนอาจมีไว้ซึ่งตราสารทุนที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted securities) เฉพาะกรณีที่ตราสารนั้นได้รับการจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (listed securities) ขณะที่กองทุนลงทุนเท่านั้น และกองทุนอาจลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งหลักทรัพย์อื่นหรือทรัพย์สินอื่น และ/หรือหาดอกผลโดยวิธีการอื่นอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่าง ตามที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด หรือเห็นชอบให้กองทุนลงทุนได้

(4) ในกรณีที่กองทุนมีการลงทุนในกองทุนปลายทางไม่น้อยกว่าร้อยละ 5 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง หากกองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังต่อไปนี้

ในกรณีที่กองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังกล่าวบริษัทจัดการจะดำเนินการดังต่อไปนี้

รายละเอียดการดำเนินการ

(5) ในการคำนวณสัดส่วนการลงทุนของกองทุน เรื่องการจัดแบ่งประเภทของกองทุน บริษัทจัดการอาจไม่นับช่วงระยะเวลาดังนี้รวมด้วยก็ได้ ทั้งนี้ โดยต้องคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ

บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิเปลี่ยนแปลงประเภทและลักษณะพิเศษของกองทุนรวมเป็นกองทุนรวมที่มีการลงทุนโดยตรงในตราสาร และ/หรือหลักทรัพย์ดังกล่าวข้างต้น หรือกองทุนรวมหน่วยลงทุน (Fund of Funds) หรือสามารถกลับมาเป็นกองทุนรวมฟีดเดอร์ (Feeder Fund) ได้ โดยไม่ทำให้ระดับความเสี่ยงของการลงทุน (risk profile) เพิ่มขึ้น ทั้งนี้ ให้เป็นไปตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน โดยขึ้นอยู่กับสถานการณ์ตลาด ณ ขณะนั้น และต้องเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหน่วยลงทุน ทั้งนี้ หากมีการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวบริษัทจัดการจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 30 วัน ก่อนการแก้ไขโครงการผ่านการประกาศทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ หรือช่องทางอื่นตามความเหมาะสม

ลักษณะสำคัญของกองทุน United CIO Income Fund - Class T USD Acc (กองทุนหลัก)

ชื่อกองทุน United CIO Income Fund - Class T USD Acc (กองทุนหลัก) บริษัทจัดการ

(Management Company)

UOB Asset Management Ltdวันที่จัดตั้ง United CIO Income Fund 12 พฤศจิกายน 2563วันที่เปิดเสนอขาย Class T USD Acc เดือนกรกฎาคม 2566ประเภทโครงการ กองทุนรวมผสมวัตถุประสงค์และนโยบายการลงทุน กองทุนหลักกระจายการลงทุนไปทั่วโลก ในบริษัทที่จัดตั้ง จดทะเบียน ซื้อขาย หรือทําธุรกรรมในระดับโลก โดยกองทุนหลักอาจลงทุนทางอ้อมในบริษัทข้างต้นผ่านกองทุนรวม, กองทุนรวมอีทีเอฟ (ETFs) หรือ กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และลงทุนโดยตรงในบริษัทผ่านตราสารทุน, หลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับตราสารทุน หรือ ตราสารหนี้ที่ออกโดยบริษัทเหล่านี้โดยตรง

กองทุนมุ่งลดความเสี่ยงและเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุน ซึ่งประกอบด้วยผลตอบแทนจากดอกเบี้ย, เงินปันผล และมูลค่าเงินลงทุนที่เพิ่มขึ้นจากการจัดสรรและกระจายการลงทุนในหลากหลายประเภทสินทรัพย์ และภูมิภาคทั่วโลก

กองทุนหลักมีการกำหนดน้ำหนักการลงทุนในเบื้องต้นโดยประมาณร้อยละ 50 จะลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารทุน (Equity Underlying Entities) ทั้งทางตรงและทางอ้อม และโดยประมาณร้อยละ 50 ลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารหนี้ (Fixed Income Underlying Entities) ทั้งทางตรงและทางอ้อม และมีความยืดหยุ่นในการลงทุนโดยอาจปรับเพิ่มหรือลดน้ำหนักการลงทุนในแต่ละประเภทสินทรัพย์ได้ประมาณร้อยละ 20 โดยการลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารทุนมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างรายได้จากเงินปันผล และผลตอบแทนจากส่วนต่างของราคา ขณะที่การลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารหนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ นอกจากนี้ กองทุนมีความยืดหยุ่นในการจัดสรรการลงทุนไปยังกลุ่มสินทรัพย์ที่หลากหลาย หรือแม้กระทั่งถือครองเงินสดได้ตามความเหมาะสมของสถานการณ์การลงทุน

Equity Underlying Entities ครอบคลุม กองทุนรวม, กองทุนรวมอีทีเอฟ (ETFs) และ/หรือ REITs ที่เน้นลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทที่จดทะเบียน และซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์

Fixed Income Underlying Entities ครอบคลุม กองทุนรวม และ/หรือ กองทุนรวมอีทีเอฟ (ETFs) ที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้

กองทุนหลักอาจกระจายการลงทุนไปยังกลุ่มสินทรัพย์ภายใต้การบริหารของผู้จัดการรายอื่น การจัดสรรการลงทุนของกลุ่มสินทรัพย์อ้างอิงอาจเปลี่ยนแปลงตามภาวะตลาดในแต่ละช่วงเวลา

กระบวนการลงทุน ประกอบด้วย

วัตถุประสงค์คือเพื่อสรรหาบริษัทที่จะลงทุน กองทุนหรือผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์ มีความเชี่ยวชาญ มี Track Record ที่น่าเชื่อถือและสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ ทั้งนี้ ผู้จัดการกองทุนอาจลงทุนโดยตรงในสินทรัพย์ในกรณีที่เห็นว่ามีโอกาสในการลงทุนที่ดีกว่าการลงทุนทางอ้อม

ภายหลังจากการจัดทำ Due Diligence ของกลุ่มสินทรัพย์แล้ว ผู้จัดการกองทุนจะเลือกลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ที่มีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์การลงทุนที่สามารถสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ และจะจัดสรรน้ำหนักการลงทุนแตกต่างกันเพื่อสะท้อนมุมมองของผู้จัดการกองทุน รวมถึงพิจารณาภาวะตลาดและวัฎจักรของธุรกิจไปพร้อมกัน นอกจากนี้ การจัดสรรการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์เพื่อให้มั่นใจได้ว่ากองทุนได้มีการกระจายการลงทุนอย่างเต็มที่

พอร์ตการลงทุนจะถูกปรับสมดุลอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าการจัดสรรน้ำหนักการลงทุนสอดคล้องกับมุมมองของผู้จัดการกองทุน กลุ่มสินทรัพย์ที่ลงทุนจะได้รับการทบทวนอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้มั่นใจว่ากลุ่มสินทรัพย์ดังกล่าวยังมีความเหมาะสมกับพอร์ตการลงทุน จากการทบทวนดังกล่าว อาจมีสินทรัพย์บางส่วนที่ถูกทดแทนตามความเหมาะสมรวมถึงการปรับน้ำหนักการลงทุนของกลุ่มสินทรัพย์ด้วยเช่นกัน

นอกจากนี้กองทุนหลักจะไม่ลงทุนในตราสารที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note)

Benchmark (กองทุนหลัก) • MSCI AC World Index (45%)

มีวัตถุประสงค์ เพื่อเป็นข้อมูลอ้างอิงเพื่อใช้เปรียบเทียบผลการดำเนินงานและแสดงบริบทของตลาด ทั้งนี้ ไม่ได้เป็นข้อจำกัดในการสร้างพอร์ตการลงทุนและไม่ได้เป็นเป้าหมายของผลการดำเนินงานที่กองทุนจะต้องเอาชนะ

ประเทศที่จดทะเบียนจัดตั้ง สิงคโปร์ (SINGAPORE)วันทำการซื้อขาย ทุกวันทำการซื้อขายของกองทุนหลักอายุโครงการ ไม่กำหนดการจ่ายเงินปันผล ไม่จ่ายเงินปันผลผู้ดูแลผลประโยชน์ State Street Trust (SG) Limitedผู้เก็บรักษาทรัพย์สินของกองทุน State Street Bank and Trust Company ทำหน้าที่เป็นผู้เก็บรักษาทรัพย์สินของกองทุน ซึ่งดำเนินการผ่านสาขาสิงคโปร์Bloomberg Code UNIIFTU SPBloomberg Benchmark Ticker • M1WD Index

Website กองทุนอยู่ระหว่างรอเสนอขายหน่วยลงทุนครั้งแรก

ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมต่างประเทศค่าธรรมเนียมที่เก็บจากกองทุน (Class T USD Acc)ค่าธรรมเนียมการจัดการสูงสุดร้อยละ 2 ต่อปี (ปัจจุบัน ไม่มี) ค่าธรรมเนียมอื่นๆ Trustee Fee สูงสุดร้อยละ 0.25 ต่อปี (ปัจจุบัน ไม่เกินร้อยละ 0.05 ต่อปี)

โดยมีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ S$5,000 ต่อปี

Administration Feeปัจจุบัน ร้อยละ 0.05 ต่อปีRegistrar and transfer agent Fee S$15,000 ต่อปี หรือ ร้อยละ 0.125 ต่อปี แล้วแต่ค่าใดจะสูงกว่า

โดยมีค่าธรรมเนียมสูงสุด S$25,000 ต่อปี

Valuation and accounting fees สูงสุดร้อยละ 0.20 ต่อปี (ปัจจุบัน ร้อยละ 0.03 ต่อปี)Audit Fee, Custodian Fee, Transaction costs(1) and other fee charges(2) :ตามข้อตกลงกับบุคคลที่เกี่ยวข้อง โดยค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายแต่ละประเภทอาจมากกว่าร้อยละ 0.1 ต่อปี ขึ้นอยู่กับสัดส่วนของค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นต่อมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนค่าธรรมเนียมที่เก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุนค่าธรรมเนียมการสั่งซื้อ :สูงสุดร้อยละ 5 (ปัจจุบัน ไม่มี)ค่าธรรมเนียมการสั่งขาย :สูงสุดร้อยละ 1 (ปัจจุบัน ไม่มี)ค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยน(3) :สูงสุดร้อยละ 2 (ปัจจุบัน ไม่มี)(1) ค่าใช้จ่ายในการทำรายการ (ไม่รวมค่าธรรมเนียมการทำรายการที่กล่าวถึงในข้อถัดไป) รวมถึงค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสินทรัพย์

(2) ค่าธรรมเนียมอื่นๆ อาจรวมถึงค่าธรรมเนียมการทำรายการของ Custodian (ค่าธรรมเนียมดังกล่าวขึ้นอยู่กับจำนวนธุรกรรมและสถานที่ที่เกิดธุรกรรม), ค่าใช้จ่ายในการพิมพ์, ค่าธรรมเนียมตามกฎหมายและวิชาชีพ, ภาษีสินค้าและบริการ,ค่าธรรมเนียมธนาคารและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ

(3) หากมีการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนไปยังกองทุนอื่นภายใต้การบริหารของบลจ.จะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนแทนค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน อย่างไรก็ตาม หากค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุนของกองทุนสูงกว่าค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน นักลงทุนจะได้รับคืนส่วนลดของค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน

อนึ่ง กองทุนหลักอาจเพิ่มเติมหรือเปลี่ยนแปลงการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ ของกองทุนได้

ความเสี่ยงที่สำคัญของกองทุนหลัก:

การลงทุนในตราสารทุนมีความผันผวนสูงกว่าการลงทุนในตราสารหนี้ ซึ่งจะส่งผลกระทบต่อราคาและความผันผวนของตราสารที่เข้าลงทุน

การเปลี่ยนแปลงในสถานะทางการเงินของผู้ออกตราสารหนี้ที่ลงทุนหรือการเปลี่ยนแปลงในสภาวะเศรษฐกิจโดยทั่วไป หรือทั้งสองอย่าง หรือการเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยโดยไม่ได้คาดการณ์ล่วงหน้าเพิ่มโอกาสที่ผู้ออกตราสารหนี้เหล่านี้ อาจผิดนัดชำระได้ ความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยอาจส่งผลต่อราคาของตราสารหนี้ การเปลี่ยนแปลงอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหนี้อันเป็นผลมาจากปัจจัยใดๆ ข้างต้นอาจส่งผลต่อสภาพคล่องและมูลค่าการลงทุน

ความเสี่ยงในการผิดนัดชําระดอกเบี้ยและ/หรือเงินต้นของหลักทรัพย์ที่มีการจัดอันดับต่ำกว่า จะมีความเสี่ยงสูงกว่าความเสี่ยงในการผิดนัดชําระหนี้ของหลักทรัพย์ Investment Grade ตลาดรองของหลักทรัพย์ที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือที่ต่ำกว่ามักมีสภาพคล่องในตลาดน้อยกว่าหลักทรัพย์ Investment Grade โดยปกติหลักทรัพย์เหล่านี้จะมีราคาจะผันผวน และมี Spread ที่กว้างระหว่างราคาซื้อและขาย

การกระจุกตัวการลงทุนในกลุ่มหลักทรัพย์ กลุ่มธุรกิจ หรือภูมิภาค อาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสําคัญต่อผลการดําเนินงานของกองทุน

ความเสี่ยงของกองทุนที่มีสัดส่วนการลงทุนกระจุกตัวอยู่ในประเทศ, กลุ่มธุรกิจ หรือภูมิภาค แม้ว่าการลงทุนดังกล่าวอาจนํามาสู่โอกาสและศักยภาพในการเพิ่มขึ้นของมูลค่าเงินลงทุนก็ตาม ขณะเดียวกันอาจก่อให้เกิดความเสี่ยงที่สูงขึ้นตามมา เนื่องจากมีการกระจายการลงทุนค่อนข้างน้อยเมื่อเทียบกับพอร์ตการลงทุนที่กระจายการลงทุนไปทั่วโลก

การลงทุนในบริษัทขนาดกลางและขนาดเล็กมักจะมีความเสี่ยงมากกว่าการลงทุนในบริษัทขนาดใหญ่ ความเสี่ยงดังกล่าวอาจรวมถึง เช่น การเปิดเผยข้อมูลต่อสาธารณะที่ค่อนข้างจํากัด, การเข้าถึงแหล่งเงินทุน ไม่มีแหล่งเงินทุน/ทรัพยากรทางการเงินมากเท่ากับบริษัทขนาดใหญ่ ส่งผลให้เกิดความยากลำบากสำหรับบริษัทขนาดเล็กในการรับภาระของค่าใช้จ่ายที่จำนวนมากหรือในการขอรับเงินทุนเพื่อสนับสนุนกระแสเงินสดที่ใช้ในการดำเนินงาน ความผันผวนที่สูง ความเสี่ยงต่อความล้มเหลวที่สูงกว่าบริษัทขนาดใหญ่ รวมถึงสภาพคล่องที่ค่อนข้างน้อย ส่งผลให้ราคาหุ้นของบริษัทเหล่านี้ผันผวนมากกว่าบริษัทขนาดใหญ่

เนื่องจากหลักทรัพย์แปลงสภาพสามารถแปลงเป็นตราสารทุนได้ ซึ่งโดยปกติแล้ว มูลค่าของตราสารดังกล่าวจะมีความผันผวนตามมูลค่าของตราสารทุนที่อ้างอิง นอกจากนี้ คุณลักษณะในการแปลงสภาพดังกล่าว ยังส่งผลให้โดยทั่วไปหลักทรัพย์แปลงสภาพให้ผลตอบแทนน้อยกว่าหลักทรัพย์ที่ไม่มีสิทธิแปลงสภาพ ตัวอย่างเช่น ตราสารหนี้ที่ไม่สามารถแปลงสภาพได้ ที่มีระดับความน่าเชื่อถือและวันครบกำหนดไถ่ถอนเช่นเดียวกันหุ้นกู้แปลงสภาพ ทั้งนี้ ในบางครั้ง กองทุนอาจลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีลักษณะเป็นการบังคับแปลงสภาพ เป็นหุ้นสามัญโดยอัตโนมัติตามวันที่และอัตราการแปลงสภาพที่กำหนด เมื่อการแปลงสภาพไม่ได้เป็นสิทธิ์ในการเลือกของผู้ถือหลักทรัพย์ กองทุนอาจจำเป็นต้องแปลงสภาพหลักทรัพย์นั้นเป็นหุ้นสามัญอ้างอิง แม้ว่าในบางครั้งที่มูลค่าของหุ้นสามัญอ้างอิงลดลงอย่างมากก็ตาม

ความเสี่ยงดังกล่าวรวมถึงวัฏจักรมูลค่าของอสังหาริมทรัพย์ ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสภาพเศรษฐกิจ การก่อสร้างที่มากเกินความต้องการและการแข่งขันในธุรกิจที่เพิ่มสูงขึ้น แนวโน้มประชากร และผลกระทบจากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยและปัจจัยทางตลาดอสังหาริมทรัพย์อื่นๆ

การจัดอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหนี้โดย Rating agencies เป็นเพียงการแสดงความเห็นต่อคุณภาพของตราสาร หรือ ผู้ออกตราสาร และไม่ได้เป็นการรับประกันคุณภาพของตราสารที่ลงทุน วิธีการจัดอันดับความน่าเชื่อถืออาศัยข้อมูลในอดีตที่อาจไม่สามารถคาดการณ์แนวโน้มในอนาคตได้ ในขณะที่การปรับอันดับความน่าเชื่อถือให้สอดคล้องกับสถานการณ์ที่ตามมาอาจต้องใช้เวลา เมื่อตราสารหนี้ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ การปรับลดอันดับของตราสารหนี้อาจทำให้มูลค่าและสภาพคล่องของตราสารหนี้ลดลง

ในกรณีที่กองทุนหลักมีการแก้ไขเพิ่มเติมโครงการจัดการ ซึ่งบริษัทจัดการเห็นว่าไม่มีนัยสำคัญ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะแก้ไขเพิ่มเติมโครงการให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงของกองทุนหลักโดยถือว่าได้รับมติจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว และจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการโดยพลัน

เงื่อนไขอื่นๆ

ทั้งนี้ การสรุปสาระสำคัญในส่วนของกองทุน United CIO Income Fund - Class T USD Acc ได้ถูกคัดเลือกมาเฉพาะส่วนที่สำคัญและจัดแปลมาจากต้นฉบับภาษาอังกฤษ ดังนั้น ในกรณีที่มีความแตกต่างหรือไม่สอดคล้องกับต้นฉบับภาษาอังกฤษ ให้ถือตามต้นฉบับภาษาอังกฤษเป็นเกณฑ์