Feeder fundป้องกันความเสี่ยงค่าเงินเต็มจำนวนทั่วโลก (ทั่วไป)เทคโนโลยีความยั่งยืนและสิ่งแวดล้อมSSFสะสมมูลค่า (ไม่จ่ายปันผล)

UST-SSF

กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซัสเทนเนเบิล ธีมเมติค ซีเล็คท์ ฟันด์

DCA กองทุนนี้

จดทะเบียนกองแม่: ลักเซมเบิร์ก
ค่าเงิน: ทั้งหมด (fully hedged) (95%-105% ของมูลค่าความเสี่ยง)

กองนี้ลงทุนอะไร

เน้นลงทุนแบบผสม (หุ้นและตราสารหนี้) ผ่านกองทุนหลัก BNP Paribas Funds Sustainable Multi-Asset Growth (Class I) รูปแบบ Active (เน้นบริหารสร้างผลตอบแทน) ป้องกันความเสี่ยง FX เกือบทั้งหมด • มีค่าธรรมเนียมซื้อ 1.5% • รับเงินคืน T+5

NAV ล่าสุด

10.7257

2026-07-30

มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ

4 ล้านบาท

ข้อมูลล่าสุดที่มี

ระดับความเสี่ยงของกองทุน

ระดับ 5 จาก 8

ค่าธรรมเนียมรวม (เก็บจริง)

1.1%

ค่าใช้จ่ายทั้งหมด

1 วัน

-0.67%

1 สัปดาห์

-0.40%

1 เดือน

-2.20%

3 เดือน

+4.45%

6 เดือน

+6.52%

1 ปี

+11.59%

5 ปี

สูงสุด

+14.93%

กราฟแสดงผลการดำเนินงาน (Performance Chart)

+11.59%(+1.1139)

ผลตอบแทนจาก NAV ต่อหน่วย ไม่รวมเงินปันผล

11.1344

10.6745

10.2146

9.7547

9.2948

FUNDSIRI

30 ก.ค. 6830 ก.ค. 69

ผลตอบแทนรายเดือน

การถือครองของกองแม่ (Master Fund Holdings)

Top 10 Holdings

Sectors (กลุ่มอุตสาหกรรม)

ประเภทค่าธรรมเนียม	ตามหนังสือชี้ชวน	เก็บจริง
การจัดการ (Management Fee)	2.14%	0.8%
ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee)	2%	0%
ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee)	2%	0%
ค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนเข้า (Switching In Fee)	2%	0%
ค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนออก (Switching Out Fee)	2%	2%
ค่าธรรมเนียมการโอน (Transfer Fee)	0%	0%
ค่าใช้จ่ายทั้งหมด (Total Fee and Expense)	5.35%	1.1%

รายการข้างต้นแสดงอัตราเพดานตามหนังสือชี้ชวน และอัตราเรียกเก็บจริงงวดล่าสุดเมื่อมีข้อมูล

(1) กองทุนจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ BNP Paribas Funds Sustainable Multi-Asset Growth (Class I) (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียว ซึ่งเป็นกองทุนที่จัดตั้งและบริหารจัดการโดย BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Luxembourg โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งกองทุนหลักจดทะเบียนที่ประเทศลักเซมเบิร์ก (Luxembourg) และเป็น Société d'Investissement à Capital Variable (“SICAV”) โดยเป็นกองทุนที่จัดตั้งตามระเบียบของ Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities (UCITS) ซึ่งภายใต้การกำกับดูแลของ Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) ซึ่งเป็นสมาชิกสามัญของ International Organizations of Securities Commission (IOSCO) ทั้งนี้ กองทุนมีนโยบายการลงทุน ซึ่งจะส่งผลให้มี net exposure ที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงต่างประเทศ โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

กองทุนหลักเป็นกองทุน Fund of Funds ซึ่งลงทุนในกองทุนต่างๆ ที่ผ่านกระบวนการคัดกรองและถือเป็นกองทุนระดับ Best-in-class โดยกองทุนดังกล่าวจะลงทุนในตราสารหนี้และตราสารทุน (กระบวนการคัดกรองจะคัดกรองผู้ออกตราสาร หรือบริษัทที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม ควบคู่ไปกับแนวทางการปฏิบัติด้านการกำกับดูและกิจการที่แข็งแกร่ง) และ/หรือมีการพิจารณาปัจจัยเรื่อง Sustainable Thematic ร่วมด้วย

สัดส่วนการลงทุนของกองทุนหลักภายใต้ภาวะการลงทุนปกติจะลงทุนในตราสารทุน 75% และตราสารหนี้ 25%

ในส่วนของ Effective Portfolio Management ผู้จัดการกองทุนอาจจัดสรรน้ำหนักการลงทุนแตกต่างไปจากกรอบการลงทุน ขึ้นอยู่กับภาวะตลาดและการคาดการณ์ของผู้จัดการกองทุน น้ำหนักการลงทุนในตราสารทุนอาจเคลื่อนไหวในช่วง 50-100% ขณะที่น้ำหนักการลงทุนในตราสารหนี้อาจเคลื่อนไหวระหว่าง 0-50%

กองทุนหลักจะนําปัจจัยเรื่อง ESG มาใช้ในการพิจารณาลงทุน ซึ่งจะพิจารณาภายใต้กรอบของนโยบายการลงทุนภายใต้แนวทางเพื่อความยั่งยืนของ BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT ซึ่งจะเป็นกรอบการนําปัจจัยด้านความยั่งยืน ซึ่งรวมทั้งด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมภิบาล เข้ามาเป็นหนึ่งในปัจจัยที่พิจารณาด้านการลงทุนในกลยุทธ์และการบริหารกองทุนต่างๆของ BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT โดยกองทุนหลักจะลงทุนในสินทรัพย์และ/หรือกองทุนที่อยู่ภายใต้กรอบการลงทุน ESG

นอกจากนี้กองทุนหลักอาจพิจารณาลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อป้องกันความเสี่ยง และ/หรือเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management (EPM))

ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะส่งคำสั่งซื้อขายหน่วยลงทุนของกองทุนหลักไปยังประเทศลักเซมเบิร์ก (LUXEMBOURG) ในรูปสกุลเงิน EUR โดยกองทุนหลักจะนำเงินสกุล EUR ไปลงทุนต่อในหลักทรัพย์ในรูปสกุลเงิน EUR และ/หรือในรูปสกุลเงินอื่นใด หากมีการเปลี่ยนแปลงโดยกองทุนหลักในอนาคต บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิปรับปรุงรายละเอียดโครงการและแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ

(2) กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) และกองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) ทั้งหมด (fully hedged) และ/หรือ อาจทำธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ (Securities lending) ธุรกรรมการขายโดยมีสัญญาซื้อคืน หรือธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repo) ได้ ทั้งนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note)

ส่วนที่เหลือกองทุนอาจลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Non-Investment Grade) หรือตราสารหนี้ที่ไม่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Bond) แต่จะไม่ลงทุนในตราสารทุนที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted securities) อย่างไรก็ตาม กองทุนอาจมีไว้ซึ่งตราสารทุนที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted securities) เฉพาะกรณีที่ตราสารนั้นได้รับการจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (listed securities) ขณะที่กองทุนลงทุนเท่านั้น และกองทุนอาจลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งหลักทรัพย์อื่นหรือทรัพย์สินอื่น และ/หรือหาดอกผลโดยวิธีการอื่นอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่าง ตามที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด หรือเห็นชอบให้กองทุนลงทุนได้

(3) ในกรณีที่บริษัทจัดการได้รับค่าตอบแทน (loyalty fee หรือ rebate) ทั้งในรูปจำนวนเงินหรือจำนวนหน่วย จากการนำเงินลงทุนของกองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซัสเทนเนเบิล ธีมเมติค ซีเล็คท์ ฟันด์ ไปลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ บริษัทจัดการจะนำค่าตอบแทนเข้าเป็นทรัพย์สินของกองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซัสเทนเนเบิล ธีมเมติค ซีเล็คท์ ฟันด์ โดยคำนึงถึงผลประโยชน์สูงสุดของกองทุนและผู้ถือหน่วยลงทุนเป็นสำคัญ

(4) กองทุนหลักมีการจำกัดการไถ่ถอนหน่วยลงทุนของกองทุนหลัก กรณีที่ผู้ถือหน่วยลงทุนของกองทุนหลักไถ่ถอนหน่วยลงทุน (รวมถึงการไถ่ถอนผ่านการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน) เกินกว่าร้อยละ 10 ของสินทรัพย์สุทธิของกองทุนหลัก โดยกองทุนหลักจะสงวนสิทธิในการไม่คำนวณมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหลักไปจนกระทั่งกองทุนหลักสามารถทำรายการซื้อขายสินทรัพย์ของกองทุนหลักได้ ทั้งนี้ คำสั่งการไถ่ถอนที่ถูกเลื่อนออกไปจะได้รับการดำเนินการก่อนคำสั่งที่ได้รับตามมาในภายหลัง ดังนั้น ผู้ถือหน่วยลงทุนอาจไม่ได้รับการจัดสรรหน่วยลงทุนและมูลค่าหน่วยลงทุนในวันที่ส่งคำสั่งขายคืนหรือคำสั่งการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนนั้น รวมทั้งอาจไม่ได้รับเงินค่าขายคืนหรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนภายในระยะเวลาที่กำหนดไว้

(5) ในกรณีที่กองทุนมีการลงทุนในกองทุนปลายทางไม่น้อยกว่าร้อยละ 5 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง หากกองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังต่อไปนี

1.มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ วันใดวันหนึ่งลดลงเกินกว่า 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง หรือ

2.ยอดรวมของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทางลดลงในช่วงระยะเวลา 5 วันทำการใดติดต่อกัน คิดเป็นจำนวนเกินกว่า 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง

ในกรณีที่กองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังกล่าวบริษัทจัดการจะดำเนินการดังต่อไปนี้

รายละเอียดการดำเนินการ

การดำเนินการ

ระยะเวลาดำเนินการ

1 แจ้งเหตุที่กองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินลดลง พร้อมแนวทางการดำเนินการของ บริษัทจัดการให้สำนักงานและผู้ถือหน่วย (แนวทางการดังกล่าวต้องคำนึงถึงประโยชน์ที่ดีที่สุดของผู้ถือหน่วยโดยรวม)ภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่มี

การเปิดเผยข้อมูลของกองทุนปลายทางที่ปรากฏเหตุ

2 เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการตามข้อ 1 ต่อผู้ลงทุนทั่วไป

(ดำเนินการให้บุคลากรที่เกี่ยวข้องเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวด้วย)พร้อมข้อ 1

3 ปฏิบัติตามแนวทางการดำเนินการตามข้อ 1ภายใน 60 วันนับแต่วันที่มี

การเปิดเผยข้อมูลของกองทุนปลายทางที่ปรากฏเหตุ

4 รายงานผลการดำเนินการตามข้อ 3 ให้สำนักงานทราบภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่ดำเนินการตามข้อ 3 แล้วเสร็จ

(6) ในการคำนวณสัดส่วนการลงทุนของกองทุน เรื่องการจัดแบ่งประเภทของกองทุน บริษัทจัดการอาจไม่นับช่วงระยะเวลาดังนี้รวมด้วยก็ได้ ทั้งนี้ โดยต้องคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ

1.ช่วงระยะเวลา 30 วันนับแต่วันที่จดทะเบียนเป็นกองทุนรวม

2.ช่วงระยะเวลา 30 วันก่อนครบอายุโครงการหรือก่อนเลิกกองทุนรวม

3.ช่วงระยะเวลาที่ต้องใช้ในการจำหน่ายทรัพย์สินของกองทุนเนื่องจากได้รับคำสั่งขายคืนหรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน หรือมีการสิ้นสุดสมาชิกภาพ หรือมีการโอนย้ายกองทุนจำนวนมาก หรือเพื่อรอการลงทุน ทั้งนี้ ต้องไม่เกินกว่า 10 วันทำการ

บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิเปลี่ยนแปลงประเภทและลักษณะพิเศษของกองทุนรวมเป็นกองทุนรวมที่มีการลงทุนโดยตรงในตราสาร และ/หรือหลักทรัพย์ดังกล่าวข้างต้น หรือกองทุนรวมหน่วยลงทุน (Fund of Funds) หรือสามารถกลับมาเป็นกองทุนรวมฟีดเดอร์ (Feeder Fund) ได้ โดยไม่ทำให้ระดับความเสี่ยงของการลงทุน (risk spectrum) เพิ่มขึ้น ทั้งนี้ ให้เป็นไปตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน โดยขึ้นอยู่กับสถานการณ์ตลาด ณ ขณะนั้น และต้องเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหน่วยลงทุน ทั้งนี้ หากมีการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวบริษัทจัดการจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 30 วัน ก่อนการแก้ไขโครงการผ่านการประกาศทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ หรือช่องทางอื่นตามความเหมาะสม

ลักษณะสำคัญของกองทุน BNP Paribas Funds Sustainable Multi-Asset Growth (Class I) (กองทุนหลัก)

ชื่อกองทุน : BNP Paribas Funds Sustainable Multi-Asset Growth (Class I)บริษัทจัดการ :

(Management Company)

BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Luxembourgวันที่จัดตั้ง BNP Paribas Funds Sustainable Multi-Asset Growth

(กองทุนหลัก)

1 เมษายน 2562ประเภทโครงการ : กองทุนรวมผสมที่เป็น Fund of Fundsวัตถุประสงค์และนโยบาย

การลงทุน : กองทุนหลักเป็นกองทุน Fund of Funds ซึ่งลงทุนในกองทุนต่างๆ ที่ผ่านกระบวนการคัดกรองและถือเป็นกองทุนระดับ Best-in-class โดยกองทุนดังกล่าวจะลงทุนในตราสารหนี้และตราสารทุน (กระบวนการคัดกรองจะคัดกรองผู้ออกตราสาร หรือบริษัทที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม ควบคู่ไปกับแนวทางการปฏิบัติด้านการกำกับดูและกิจการที่แข็งแกร่ง) และ/หรือมีการพิจารณาปัจจัยเรื่อง Sustainable Thematic ร่วมด้วย

กองทุนหลักจะนําปัจจัยเรื่อง ESG มาใช้ในการพิจารณาลงทุน ซึ่งจะพิจารณาภายใต้กรอบของนโยบายการลงทุนภายใต้แนวทางเพื่อความยั่งยืนของ BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT ซึ่งจะเป็น กรอบการนําปัจจัยด้านความยั่งยืน ซึ่งรวมทั้งด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมภิบาล เข้ามาเป็นหนึ่งในปัจจัยที่พิจารณาด้านการลงทุนในกลยุทธ์และการบริหารกองทุนต่างๆของ BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT โดยกองทุนหลักจะลงทุนในสินทรัพย์และ/หรือกองทุนที่อยู่ภายใต้กรอบการลงทุน ESG

ประเทศที่จดทะเบียนจัดตั้งลักเซมเบิร์ก (LUXEMBOURG)วันทำการซื้อขายทุกวันทำการซื้อขายของกองทุนหลักอายุโครงการ :ไม่กำหนดการจ่ายเงินปันผล :ไม่จ่ายเงินปันผลผู้ดูแลผลประโยชน์/

ผู้เก็บรักษาทรัพย์สิน

ของกองทุน : BNP Paribas Securities Services - Luxembourg BranchBloomberg Ticker :BSMGIEA LXBloomberg Benchmark Ticker :BSMGIEA LXWebsitehttps://www.bnpparibas-am.com/en-lu/professional-investor/fundsheet/balanced/bnp-paribas-funds-sustainable-multi-asset-growth-i-c-lu1956156910/?tab=overviewค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมต่างประเทศค่าธรรมเนียมที่เก็บจากกองทุนค่าธรรมเนียมการจัดการสูงสุดไม่เกินร้อยละ 0.50 ต่อปีค่าธรรมเนียมอื่นๆสูงสุดไม่เกินร้อยละ 0.20 ต่อปีค่าธรรมเนียมที่เก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุนค่าธรรมเนียมการสั่งซื้อไม่มีค่าธรรมเนียมการสั่งขายไม่มีค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนไม่มีอนึ่ง กองทุนหลักอาจเพิ่มเติมหรือเปลี่ยนแปลงการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ ของกองทุนได้

ความเสี่ยงที่สำคัญของกองทุนหลัก:

1.ความเสี่ยงด้านเครดิต

คือความเสี่ยงที่ผู้ออกอาจจะล้มเหลวในการชำระต้นและดอกเบี้ยเมื่อครบกำหนด ผู้ออกที่มีความเสี่ยงด้านเครดิตสูงกว่ามักจะให้ผลตอบแทนสูงกว่าสำหรับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นนี้ ในทางกลับกัน ผู้ออกหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงด้านเครดิตต่ำมักจะให้ผลตอบแทนที่ต่ำกว่า โดยทั่วไป หลักทรัพย์ของรัฐบาลถือว่าปลอดภัยที่สุดในแง่ของความเสี่ยงด้านเครดิต ในขณะที่หนี้องค์กร โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่มีอันดับเครดิตต่ำกว่า จะมีความเสี่ยงด้านเครดิตสูงสุด การเปลี่ยนแปลงในสถานะทางการเงินของผู้ออกตราสาร การเปลี่ยนแปลงในสภาพเศรษฐกิจและการเมืองโดยทั่วไป หรือการเปลี่ยนแปลงสภาพเศรษฐกิจและการเมืองเฉพาะผู้ออกตราสาร ล้วนเป็นปัจจัยที่อาจส่งผลกระทบในทางลบต่อผู้ออกหลักทรัพย์ ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านเครดิตคือความเสี่ยงจากการปรับลดอันดับโดยสถาบันจัดอันดับเครดิต หน่วยงานจัดอันดับ เช่น Standard & Poor's, Moody's และ Fitch จัดให้มีการจัดอันดับตราสารหนี้หลายประเภท ซึ่งหากการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวเป็นการปรับลดอันดับ อาจส่งผลเสียต่อมูลค่าหลักทรัพย์ที่ได้รับผลกระทบ

2.ความเสี่ยงด้านการลงทุนที่เกี่ยวเนื่องกับ ESG

การประยุกต์ใช้เกณฑ์ ESG และความยั่งยืนเข้ามาเป็นส่วนหนึ่งในการคัดเลือกหลักทรัพย์หรือบริษัทที่เข้าไปลงทุน อาจจะนำไปสู่การคัดเลือกหลักทรัพย์ที่เข้มงวดเกินไปทำให้มีหลักทรัพย์ที่ไม่ผ่านเกณฑ์ดังกล่าว และทำให้ขอบเขตการลงทุนแคบลง ซึ่งอาจส่งผลให้ผลการดำเนินงานของกองทุนที่ประยุกต์ใช้เกณฑ์ ESG มีโอกาสแย่กว่าผลการดำเนินงานของกองทุนในลักษณะเดียวกันที่ไม่ได้ประยุกต์ใช้เกณฑ์ ESG

นอกจากนี้ด้วยปัจจุบันยังไม่มีคำจำกัดความกลางสำหรับ ESG และความยั่งยืนทำให้แนวทางการลงทุนของแต่ละบริษัทจัดการมีความแตกต่างกัน เช่น การให้น้ำหนักของปัจจัย ESG ต่อการคัดเลือกหลักทรัพย์ที่จะลงทุน ดังนั้นผู้ลงทุนจำเป็นต้องศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนทำการเปรียบเทียบ

3.ความเสี่ยงจากการลงทุนในตลาดเกิดใหม่

ตลาดประเทศเกิดใหม่อาจมีความเสี่ยงที่แตกต่างจากประเทศพัฒนาแล้ว ซึ่งอาจมีความผันผวนและขาดสภาพคล่อง และการลงทุนของกองทุนในตลาดดังกล่าวอาจมีความล่าช้าอย่างมากในการชำระบัญชี

4.ความเสี่ยงจากพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง (High Yield Bond)

เมื่อลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับต่ำกว่าระดับการลงทุนได้ (Investment Grade) มีความเสี่ยงสูงที่ผู้ออกตราสารดังกล่าวไม่สามารถหรือไม่เต็มใจที่จะปฏิบัติตามภาระผูกพันของตน จึงทำให้กองทุนย่อยขาดทุนตามจำนวนเงินที่ลงทุนในหลักทรัพย์ดังกล่าว

5.ความเสี่ยงในการใช้แนวทางการลงทุนเพิ่มเติม (Extra-Financial Criteria Investment Risk)

บริษัทจัดการอาจใช้แนวทางการลงทุนที่แตกต่างกันเมื่อกำหนดวัตถุประสงค์การจัดการการลงทุน และอาจเป็นเรื่องยากที่จะเปรียบเทียบกลยุทธ์ทางการเงินเพิ่มเติม แม้ว่ากระบวนการคัดเลือกหลักทรัพย์และการกำหนดสัดส่วนการลงทุนอาจใช้ Matrics เดียวกันแต่มีความหมายพื้นฐานที่แตกต่างกัน นอกจากนี้ ผู้จัดการการลงทุนอาจใช้แหล่งข้อมูลจากผู้ให้บริการ Research Provider ภายนอก และมีโอกาสที่ข้อมูลดังกล่าวอาจไม่สมบูรณ์/ไม่ถูกต้อง/ไม่พร้อมใช้งาน และหลักทรัพย์บางตัวอาจไม่ได้ถูกนำมารวมอยู่ใน Investment Universe และมีผลต่อผลการดำเนินงาน ในขณะนี้ การใช้มาตรฐานการดำเนินธุรกิจที่มีความรับผิดชอบตลอดจนเกณฑ์พิเศษทางการเงินในกระบวนการลงทุนอาจนำไปสู่การยกเว้นหลักทรัพย์ของผู้ออกบางราย และมีผลต่อผลการดำเนินงานของกองทุน

6.ความเสี่ยงจากการลงทุนในตราสารทุน

รวมถึงความผันผวนของราคาหลักทรัพย์จากข่าวในเชิงลบของบริษัทรวมและภาพรวมของตลาดการลงทุน ความเสี่ยงที่บริษัทเผชิญกับภาวะซบเซาซึ่งอาจส่งผลต่อผลการดำเนินงานของพอร์ตการลงทุน ในช่วงระหว่างการลงทุน มูลค่าเงินลงทุนที่นักลงทุนได้รับอาจเพิ่มขึ้นหรือลดลง หรืออาจลดต่ำกว่าราคาลงทุนในช่วง IPO กองทุนอาจลงทุนในหลักทรัพย์ในช่วง IPO และอาจเผชิญกับความผันผวนของตลาด อาทิ ปริมาณหลักทรัพย์ที่อยู่ในวงจำกัด เช่นเดียวกับข้อมูลผู้ออกหลักทรัพย์ที่จำกัด การครอบครองหลักทรัพย์ IPO ในระยะเวลาสั้นอาจมีผลให้กองทุนมีต้นทุนที่สูงขึ้น และอาจส่งผลกระทบต่อผลการดำเนินงานของกองทุน โดยทั่วไป การลงทุนในหุ้นกลุ่ม Growth stocks จะมีความผันผวนมากกว่าหุ้นกลุ่มอื่น และอาจตอบสนองต่อภาวะเศรษฐกิจ การเมือง ฯลฯ ในทิศทางที่ต่างจากหุ้นกลุ่มอื่นด้วยเช่นกัน นอกจากนี้ ในช่วงระยะเวลาสั้น เมื่อเปรียบเทียบกับหุ้นกลุ่มอื่น หุ้นเหล่านี้อาจมีราคาแพงกว่าเมื่อเทียบกับผลกำไร ดังนั้น จึงมีการตอบสนองต่อความผันผวนมากกว่าการเปลี่ยนแปลงของการเติบโตของกำไร

ในกรณีที่กองทุนหลักมีการแก้ไขเพิ่มเติมโครงการจัดการ ซึ่งบริษัทจัดการเห็นว่าไม่มีนัยสำคัญ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะแก้ไขเพิ่มเติมโครงการให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงของกองทุนหลักโดยถือว่าได้รับมติจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว และจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการโดยพลัน

เงื่อนไขอื่นๆ

(1) ในกรณีที่ชนิดของหน่วยลงทุน (Class) และ/หรือกองทุนหลักที่กองทุนลงทุนนั้นไม่เหมาะสมอีกต่อไป และ/หรือ Class หรือกองทุนหลักที่กองทุนลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงรายละเอียดจนอาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญ เช่น เงื่อนไขการลงทุน นโยบายการลงทุน อัตราค่าธรรมเนียม เป็นต้น และ/หรือ กองทุนหลักที่กองทุนลงทุนมีการกระทำผิดตามความเห็นของหน่วยงานกำกับดูแลของกองทุนต่างประเทศ และ/หรือเมื่อเกิดเหตุการณ์หรือคาดการณ์ได้ว่าจะเกิดการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบต่างๆ จนอาจส่งผลให้การลงทุนในกองทุนต่างประเทศเป็นภาระต่อผู้ลงทุนเกินจำเป็น เป็นต้น และ/หรือในกรณีที่กองทุนหลักที่กองทุนลงทุนได้เลิกโครงการในขณะที่บริษัทจัดการยังดำเนินการบริหารและจัดการลงทุนกองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซัสเทนเนเบิล ธีมเมติค ซีเล็คท์ ฟันด์ ทั้งนี้ เมื่อปรากฏกรณีดังกล่าวข้างต้นบริษัทจัดการขอสงวนสิทธิ โดยเป็นไปตาม ดุลยพินิจของบริษัทจัดการ ที่จะพิจารณาเปลี่ยนแปลงชนิดของหน่วยลงทุน (Class) และ/หรือกองทุนหลัก และ/หรือการเปลี่ยนแปลงสกุลเงินลงทุนเป็นสกุลเงินอื่นใด โดยจะนำเงินไปลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศอื่นใดที่มีนโยบายการลงทุนสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ และ/หรือนโยบายการลงทุนของกองทุน และในการโอนย้ายกองทุนดังกล่าว บริษัทจัดการอาจพิจารณาดำเนินการในครั้งเดียว หรือทยอยโอนย้ายเงินทุน ซึ่งอาจส่งผลให้ ในช่วงเวลาดังกล่าวกองทุนอาจมีไว้ซึ่งหน่วยลงทุนของกองทุนต่างประเทศมากกว่า 1 กองทุน โดยอาจเป็นกองทุนที่บริหารและจัดการลงทุนโดย BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Luxembourg หรือไม่ก็ได้ และ/หรือขอสงวนสิทธิในการเลิกโครงการจัดการกองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซัสเทนเนเบิล ธีมเมติค ซีเล็คท์ ฟันด์ โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว ทั้งนี้ หากมีการดำเนินการดังกล่าว บริษัทจัดการจะประกาศให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าโดยพลัน

(2) ในกรณีที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุน หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือคณะกรรมการ ก.ล.ต. มีการแก้ไขเพิ่มเติมประกาศที่เกี่ยวข้องกับกฎเกณฑ์การลงทุน รวมถึงกฎเกณฑ์การลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า หรือประกาศอื่นใดที่กระทบกับนโยบายการลงทุนของกองทุนนี้ในภายหลัง บริษัทจัดการจะดำเนินการปรับนโยบายการลงทุนดังกล่าวเพื่อให้เป็นไปตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน หรือประกาศสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว

ทั้งนี้ การสรุปสาระสำคัญในส่วนของกองทุน BNP Paribas Funds Sustainable Multi-Asset Growth (Class I) ได้ถูกคัดเลือกมาเฉพาะส่วนที่สำคัญและจัดแปลมาจากต้นฉบับภาษาอังกฤษ ดังนั้น ในกรณีที่มีความแตกต่างหรือไม่สอดคล้องกับต้นฉบับภาษาอังกฤษ ให้ถือตามต้นฉบับภาษาอังกฤษเป็นเกณฑ์